2026년 7월 기준 Visa 주식 핵심 요약
- 역대 최고 분기 실적: Visa의 2026 회계연도 3분기 순매출은 전년 동기 대비 14% 증가한 116억 달러, 주당순이익은 11% 증가한 3.32달러로 예상을 상회했으며, 분기 결제 금액이 회사 역사상 처음으로 4조 달러를 돌파했습니다.
- 실적 전망 상향: 경영진은 연간 주당순이익 증가율을 중간 10%대 하단, 매출 증가율을 낮은 10%대 하단으로 각각 상향 조정해 발표했습니다. 이는 이전 예상보다 높은 수치입니다.
- VAS 가속화: 부가가치 서비스(VAS) 매출이 불변 달러 기준 전년 동기 대비 34% 증가한 38억 달러를 기록했으며, 이는 FIFA 월드컵과 연계된 마케팅 서비스가 주도했습니다.
- 호조 속 인력 감축: Visa는 주로 기술 및 제품 부서 역할을 감축하면서 5억 6300만 달러의 GAAP 퇴직금 비용을 기록했습니다.
Visa의 결제 금액이 사상 처음으로 4조 달러를 돌파한 후, 회사는 주로 기술 직군을 감축했습니다. 성장을 실제로 주도하는 요인을 TIKR에서 무료로 확인하세요 →
Visa 주식, 결제 금액 4조 달러 돌파 후 구조조정 발표
Visa (V)는 2026 회계연도 3분기에 전반적으로 자체 예상을 상회하는 실적을 기록했으며, 순매출은 전년 동기 대비 14% 증가한 116억 달러, 주당순이익은 11% 증가한 3.32달러였습니다. 분기 결제 금액은 회사 역사상 처음으로 4조 달러를 돌파했으며, 처리된 거래 건수는 10% 증가한 720억 건이었습니다. 2026년 7월 28일 발표된 이 실적은 미국 소비자 지출이 꾸준히 유지되고 6월 말까지 이어진 FIFA 월드컵으로 인한 급증에 힘입은 것입니다.
라이언 맥이너니 CEO는 3분기 실적 발표 컨퍼런스 콜에서 이번 분기를 다음과 같이 설명했습니다: "분기 결제 금액은 불변 달러 기준 전년 동기 대비 10% 증가하여 4조 달러를 돌파했으며, 이는 Visa 역사상 처음입니다." 미국 결제 금액 자체도 전년 동기 대비 10% 증가했는데, 이는 팬데믹 회복기를 제외하면 2019 회계연도 이후 가장 빠른 속도이며, 신용카드와 직불카드 모두 전분기 대비 약 2%포인트 가속되었습니다.
Visa가 카드 네트워크와 함께 판매하는 소프트웨어 및 컨설팅 계층인 부가가치 서비스(VAS) 매출은 불변 달러 기준 전년 동기 대비 34% 증가한 38억 달러를 기록했습니다. 네 개의 VAS 포트폴리오 모두 지난 12개월 동안 Visa가 투자자 데이에서 제시했던 속도보다 빠르게 성장했으며, FIFA와 연계된 마케팅 서비스가 그 성장을 주도했습니다. Visa는 지난 분기에 1,200개의 컨설팅 프로젝트를 수행했는데, 이는 2019년 전체보다 많은 수치입니다.
기업 및 자금 이동 솔루션 매출은 불변 달러 기준 전년 동기 대비 17% 증가했으며, 기업 결제 금액은 13% 증가, Visa Direct 거래 건수는 21% 증가한 40억 건을 기록했습니다. 이러한 폭넓은 성장은 중요합니다: 소비자 결제와 부가가치 서비스가 기업 부문과 함께 성장하며, 분기 실적을 단독으로 이끌지 않고 있습니다.
영업비용은 마케팅 및 인건비로 인해 전년 동기 대비 17% 증가했으며, Visa는 컨퍼런스 콜에서 발표된 인력 감축과 관련하여 5억 6300만 달러의 GAAP 퇴직금 비용을 기록했습니다. 맥이너니 CEO는 "우리는 Visa가 미래 성장을 위해 계속해서 위치를 확보할 수 있도록 주로 기술 및 제품 팀의 역할을 제거하고 있습니다"라고 말했습니다. 수(CFO)는 이로 인한 절감액이 이번 분기 성장을 이미 주도하고 있는 스테이블코인 및 에이전트 커머스 이니셔티브에 재투자될 것이며, 바로 순이익으로 떨어지지는 않을 것이라고 덧붙였습니다.
결과적으로 경영진은 연간 실적 전망을 상향 조정했으며, 현재 연간 매출 증가율을 낮은 10%대 하단, 주당순이익 증가율을 중간 10%대 하단으로 각각 제시하고 있습니다. 이는 이전 예상보다 높은 수치입니다. 수(CFO)는 4분기에 대한 한 가지 부정적 요인(headwind)을 지적했습니다. 통화 변동성이 1분기 수준으로 돌아올 것으로 예상되며, 이는 이전에 가정했던 것보다 더 큰 부담으로 작용할 것입니다. 이것이 현재 Visa 주식 아래에 놓인 트레이드오프입니다. 모든 실린더에서 가동 중인 비즈니스이지만 더 높은 비용과 더 많은 통화 위험을 흡수하고 있는 상황입니다.
부가가치 서비스는 지난 분기 34% 성장한 반면 Visa는 주로 기술 직군을 감축했습니다. 그 성장을 주도하는 요인을 TIKR에서 무료로 탐색하세요 →
TIKR, Visa 주식 목표가를 625달러로 평가하며 지속적인 VAS 성장세 반영
TIKR의 중간 시나리오 모델은 Visa의 2030년 9월 목표가를 625달러로 평가하며, 이는 현재 가격 367달러 대비 71%의 총수익률, 또는 향후 4년간 연간 14%의 수익률을 의미합니다.
4년간 연간 14%의 수익률은 Visa 주식을 가장 강력한 대형주 자본 증식형 기업(compounder) 중 하나로 위치시켜, 수(CFO)가 4분기에 대해 지적한 통화 변동성을 견디며 보유할 의사가 있는 투자자에게 보상을 제공합니다.
이 목표가가 달성 가능한 이유는 이번 분기 14% 매출 성장을 뒷받침하는 동인들이 일시적이 아닌 구조적(secular)으로 보이기 때문입니다: 부가가치 서비스는 더 큰 기반 위에서 자본을 증식(compounding)시키는 반면, 기업 결제 금액은 계속 가속화되고 있습니다. 경영진은 또한 이번 분기의 퇴직금 절감액을 바로 그 성장을 주도하는 동일한 제품 파이프라인에 재투자하고 있습니다.
TIKR의 모델은 Visa의 2030년 목표가를 625달러로 설정하며, 이는 현재 가격 대비 71%의 총수익률입니다. 가정을 TIKR에서 무료로 확인하세요 →
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