2026년 6월 기준 페어 아이작(Fair Isaac) 주식의 주요 포인트
- 애널리스트들은 FICO 주식에 대해 ‘매수’ 11건, ‘시장 평균 상회’ 5건, ‘보유’ 4건, ‘매도’ 1건을 제시했으며, 시장 평균 목표가는 1,535달러로, 현재 주가인 1,140달러 대비 약 35%의 상승 여력을 시사합니다.
- TIKR의 중간 시나리오 모델에 따르면 2030년 9월까지 FICO의 주가는 약 2,188달러에 달할 것으로 예상되며, 이는 현재 수준 대비 약 92%의 총수익률, 즉 연평균 약 17%의 수익률을 시사합니다.
- FICO 주가는 현재 수준에서 저평가되어 있습니다. 2026 회계연도 2분기 정상화된 주당순이익(EPS)이 12.50달러로 집계됨에 따라, 회사는 이번 회계연도에 비GAAP 기준 주당순이익 약 40달러를 달성할 전망이지만, 주가는 52주 최고가 대비 거의 43% 낮은 수준에 머물러 있습니다.
- FICO는 6월 8일 20억 달러 규모의 자사주 매입 승인을 발표했으며, 즉시 15억 달러를 웰스 파고(Wells Fargo)와의 가속화된 자사주 매입 프로그램에 투입해 회계연도 말 이전에 약 106만 주를 매입했습니다.
FICO 주가는 연간 실적 전망치를 상향 조정했음에도 불구하고 52주 최고가 대비 43% 낮은 수준에서 거래되고 있습니다. 애널리스트 목표주가, 실적 추정치 및 TIKR 모델을 확인해 보세요.TIKR에서 FICO 주가 데이터를 무료로 확인하세요 →
페어 아이작(Fair Isaac) 주가, 2분기 매출 39% 급증했으나 벤티지스코어(VantageScore) 우려로 고점 대비 43% 하락
FICO 점수를 개발한 신용 평가 및 AI 의사결정 소프트웨어 기업인 페어 아이작 코퍼레이션(FICO), FICO 스코어를 개발한 신용 평가 및 AI 의사결정 소프트웨어 기업인 페어 아이작 코퍼레이션(FICO)은 4월 28일, 2026 회계연도 2분기 매출이 6억 9,168만 달러를 기록했다고 발표했습니다. 이는 전년 동기 대비 39% 증가한 수치이며, 애널리스트들의 컨센서스 추정치인 6억 2,980만 달러를 크게 상회했습니다.
특히 ‘스코어(Scores)’ 부문이 실적을 견인했는데, 모기지 대출 발급 시 적용되는 신용 점수 가격 인상과 대출 발급 건수 증가가 맞물려 B2B 신용 점수 매출이 72% 급증하며 해당 부문 매출은 60% 증가한 475 million을 기록했다.
모기지 신규 대출 관련 매출만으로도 127% 급증했으며, 이는 해당 분기 전체 스코어 부문 매출의 63%를 차지했다.
FICO 주가는 실적 발표 후 약 13% 상승했으나, 52주 최고가인 1,998.01달러 대비 여전히 40% 이상 하락한 상태를 유지하고 있으며, 이는 VantageScore가 표준 모기지 시장에서 입지를 다지고 있다는 투자자들의 우려로 인한 지속적인 압박을 반영한 것이다.
윌 랜싱(Will Lansing) CEO는 2분기 실적 발표 컨퍼런스 콜에서 이러한 우려에 대해 직접 언급하며 “어떤 사업 부문에서도 경쟁사로 인한 시장 점유율 하락은 예상하지 않는다”고 밝혔다.
회사는 2026 회계연도 연간 매출 전망치를 23억 5,000만 달러에서 24억 5,000만 달러로 상향 조정했으며, 비GAAP 주당 순이익(EPS) 전망치도 38.17달러에서 40.45달러로 상향했다.
FICO의 소프트웨어 부문도 성장세를 보였으며, 매출은 7% 증가한 2억 1,700만 달러를 기록했고, 플랫폼 연간 반복 매출(ARR)은 금융 서비스 전반에 걸친 회사의 ‘랜드 앤 익스팬드(land-and-expand)’ 모델에 힘입어 전년 대비 49% 증가한 3억 4,900만 달러에 달했다.
6월 8일 발표된 20억 달러 규모의 자사주 매입 승인은 15억 달러 규모의 추가 기간 대출로 자금을 조달한 것으로, 경영진이 FICO 주가가 저평가되었다고 판단하고 있음을 시사하며, 랜싱(Lansing)은 현재 주가를 자사주 매입을 위한 “기회”로 평가했다.
이번 자사주 매입과 실적 전망 상향 조정은 경영진이 FICO 주가의 적정 가치를 어떻게 평가하고 있는지를 구체적으로 보여줍니다. 추정치를 확인하여 직접 모델링해 보십시오.TIKR에서 FICO 실적 추정치를 무료로 확인해 보세요 →
EPS 상승세가 지속되면서 애널리스트들은 FICO 주가에 대해 1,535달러의 평균 목표가를 유지하고 있습니다
월스트리트는 FICO 주가가 2026 회계연도 3분기에는 약 11달러, 2027 회계연도 2분기에는 약 15달러의 정상화 EPS를 기록할 것으로 전망하고 있습니다. 이는 모기지 신규 취급량이 장기 평균을 밑도는 상황에서도 스코어(Scores)의 지속적인 가격 결정력과 플랫폼 소프트웨어 기여도가 가속화되고 있음을 반영한 것입니다.
2026 회계연도 2분기 FICO 주식의 정상화 EPS는 12.50달러로 전년 동기 대비 60% 성장했으며, 이는 39%에 그친 매출 성장률을 상회하여 이익이 매출보다 더 빠르게 증가하고 있음을 시사합니다.
2026년 6월 24일 기준 애널리스트들의 컨센서스는 매수(Buy) 11건, 아웃퍼폼(Outperform) 5건, 보류(Hold) 4건, 매도(Sell) 1건으로, 시장 평균 목표가는 1,535달러, 최고 목표가는 2,400달러입니다.
이 평균 목표가는 현재 주가인 1,140달러 대비 약 35%의 상승 여력을 시사하며, 강세 진영은 이러한 격차를 단 하나의 근본적인 논거와 직접적으로 연결 짓고 있다. 바로 VantageScore 출시에도 불구하고 FICO의 주당순이익(EPS) 성장세가 가속화되었음에도 불구하고, 시장이 이러한 회복력을 반영하여 주가를 재평가하지 않았다는 점이다.
‘보유’ 진영은 수익 추이에 대해서는 이견이 없으나 시기에 대해서는 다른 견해를 보이며, FICO Score 10T에 대한 직접 라이선싱 프로그램이 회계연도 말 이전에 가동될지, 그리고 두 가지 점수를 사용하는 모기지 시장이 아직 모델링되지 않은 가격 책정의 복잡성을 초래할지 여부에 대한 불확실성을 지적하고 있다.
스티브 웨버(Steve Weber) 최고재무책임자(CFO)는 4월 28일 컨퍼런스 콜에서 “성과 기반 모델이 가동될 것이라는 가정을 바탕으로 가이던스에 어느 정도 시차를 반영해 두었다”고 언급하며, 성과 기반 가격 책정으로의 전환이 단기 매출에 미미한 시차적 영향을 미칠 것임을 인정했다.
월가의 주요 관심사는 FICO 스코어 10T 직접 라이선싱 프로그램이 9월 30일 이전에 가동되어 랜싱이 추정하는 성과 기반 가격 책정을 선호할 것으로 예상되는 시장의 50%를 확보할 수 있을지, 아니면 해당 매출이 2027 회계연도로 이월될지 여부다.
2026년 현재 페어 아이작(Fair Isaac) 주식은 저평가되어 있을까? TIKR의 2,188달러 모델은 ‘그렇다’고 말한다
TIKR의 중간 시나리오 모델에 따르면, 2030년 9월까지 FICO 주가는 약 2,188달러에 달할 것으로 예상되며, 이는 현재 주가인 1,140달러 대비 약 92%의 총수익률, 즉 4.3년 동안 연평균 약 17%의 수익률을 의미합니다.
2분기에 기록된 60%의 부문 매출 성장률과 127%의 모기지 신규 취급량 급증은 이 목표치를 뒷받침하는 수요 여건을 보여주며, 랜싱은 거래량이 이미 연간 가이던스에 반영된 보수적인 가정치를 상회했다고 확인했다.
FICO 주가의 주당순이익(EPS) 증가세가 2분기에 이미 보여준 속도로 계속 복합적으로 증가하는 한, 2,188달러의 목표가는 유효합니다. 20억 달러 규모의 자사주 매입으로 발행 주식 수가 감소하고, 24억 5천만 달러로 상향 조정된 매출 가이던스는 VantageScore 발표 이후 시장이 반영했던 주요 하방 리스크를 제거해 줍니다.
TIKR의 모델에 따르면 2030년까지 FICO 주식의 공정가치는 약 2,188달러로 예상됩니다. 데이터를 바탕으로 직접 가정을 설정해 보세요.TIKR에서 무료로 FICO 기업가치 평가 모델을 구축해 보세요 →
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