截至2026年6月，Fair Isaac股票的核心要点
- 分析师对FICO股票的评级为：11个“买入”、5个“跑赢大盘”、4个“持有”、1个“卖出”，市场平均目标价为1,535美元，较当前1,140美元的股价暗示约有35%的上行空间。
- TIKR的中等情景模型预测，到2030年9月，FICO的估值将达到约2,188美元，这意味着从当前水平计算，总回报率约为92%，年化回报率约为17%。
- FICO股票当前处于低估状态，2026财年第二季度的经调整每股收益（EPS）为12.50美元，这意味着该公司本财年非GAAP每股收益有望达到约40美元，而当前股价较52周高点仍低约43%。
- FICO于6月8日启动了一项20亿美元的股票回购授权，并立即向富国银行（Wells Fargo）的加速股票回购计划投入了15亿美元，在财年末前回购了约106万股。
尽管上调了全年业绩指引，FICO股价仍较52周高点低43%。查看分析师目标价、盈利预测及TIKR模型。在TIKR上免费获取FICO股票数据 →
Fair Isaac第二季度营收大增39%，但受VantageScore担忧影响，股价较历史高点仍低43%
费尔艾萨克公司（FICO）， 这家开发FICO信用评分的信用评分与AI决策软件公司，于4月28日公布2026财年第二季度营收为6.9168亿美元，同比增长39%，远超分析师普遍预期的6.2980亿美元。
“评分”业务板块是此次业绩超预期的主要驱动力，其营收跃升60%至4.75亿美元，这得益于更高的抵押贷款发放评分定价以及贷款发放量的增加，共同推动B2B评分业务增长72%。
仅抵押贷款发放业务收入就飙升了127%，占该季度评分业务总收入的63%。
FICO股价在财报发布后上涨约13%，但较52周高点1,998.01美元仍下跌逾40%，这反映出投资者对VantageScore在符合标准抵押贷款市场站稳脚跟的担忧所带来的持续压力。
首席执行官威尔·兰辛在第二季度财报电话会议上直接回应了这一担忧：“我们预计在任何细分领域都不会因竞争而失去市场份额。”
该公司将2026财年全年营收预期从23.5亿美元上调至24.5亿美元，并将非GAAP每股收益预期从38.17美元上调至40.45美元。
FICO的软件业务板块也实现了增长，营收增长7%至2.17亿美元，平台年度经常性收入（ARR）达到3.49亿美元，同比增长49%，这主要得益于公司在金融服务领域实施的“先占领市场再拓展”模式。
6月8日宣布的20亿美元股票回购授权（由15亿美元的增量定期贷款提供资金）表明，管理层认为FICO股价被低估，兰辛将当前股价水平称为回购股票的“良机”。
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分析师维持FICO股票1,535美元的平均目标价，每股收益增长趋势保持不变
华尔街预计，FICO股票在2026财年第三季度的经调整每股收益将达到约11美元，2027财年第二季度将达到约15美元。这反映出，尽管抵押贷款发放量仍低于长期平均水平，但FICO评分业务的定价能力持续增强，且平台软件业务的贡献正在加速提升。
FICO股票在2026财年第二季度实现的12.50美元经调整每股收益，同比增长60%，增速超过39%的营收增速，表明盈利增长速度快于营收增长。
截至2026年6月24日，分析师共识为11个“买入”评级、5个“跑赢大盘”评级、4个“持有”评级和1个“卖出”评级，市场平均目标价为1,535美元，最高目标价为2,400美元。
该平均目标价较当前1,140美元的股价意味着约35%的上行空间，多头阵营将这一差距直接归因于一个核心论点：尽管VantageScore已推出，但FICO的每股收益（EPS）增长势头仍在加速，而市场尚未重新定价以反映这种韧性。
持“持有”观点的分析师并非对盈利走势持异议，而是对时间节点存有分歧。他们指出，目前尚不确定FICO Score 10T的直接授权计划能否在财年末前正式上线，以及双评分抵押贷款市场是否会带来尚未纳入模型的定价复杂性。
首席财务官史蒂夫·韦伯在4月28日的电话会议上指出：“基于绩效模型将正式上线的假设，我们在业绩指引中预留了一定滞后空间，”并承认向绩效定价模式的转变将在短期内对营收造成轻微的时间拖累。
市场目前悬而未决的问题是：FICO Score 10T直接授权计划能否在9月30日前正式上线，并如兰辛所估算的那样，将偏好绩效定价的50%市场份额纳入其中；抑或该部分收入将推迟至2027财年实现。
2026年Fair Isaac股票是否被低估？TIKR的2,188美元估值模型给出了肯定答案
根据TIKR的中位数模型，到2030年9月，FICO股票估值将达到约2,188美元，这意味着从当前1,140美元的股价计算，总回报率约为92%，或折合4.3年内的年化回报率约为17%。
第二季度实现的60%分部营收增长和127%的抵押贷款发放量激增，构成了支撑该目标价的需求基础；兰辛证实，业务量表现已超出全年指引中已纳入的保守假设。
只要FICO股票的每股收益（EPS）增长轨迹能继续以第二季度已实现的增速复合增长，2,188美元的目标价就依然有效；此外，20亿美元的股票回购将减少流通股数量，而上调至24.5亿美元的营收指引则消除了市场在VantageScore公告后已计入的关键下行风险。
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