Equifax 股票的关键统计数据
- 过去一周表现：-6
- 52 周区间：166 美元至 281 美元
- 估值模型目标价：295 美元
- 隐含升幅：54
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发生了什么？
Equifax Inc.股价在过去一周下跌了约 6%，收于每股 191 美元附近，原因是投资者在收益更新后重新评估了估值，并吸收了分析师下调目标价的浪潮。股价回落反映了谨慎的定位，而不是对单一负面新闻的反应。
本周股价走低，原因是投资者在 Equifax 发布 2025 年第四季度财报后重新设定了预期，尽管财报结果超出了之前的指导。
在劳动力解决方案和抵押贷款相关产品稳健表现的支撑下，该公司公布的收入为 15.5 亿美元，同比增长 9%，调整后每股收益为 2.09 美元。全年自由现金流达到 11.3 亿美元，现金流转换率达到创纪录的 120%。
首席执行官马克-贝格尔（Mark Begor）表示，强劲的年终业绩 "为我们在 2026 年的强劲发展提供了强劲动力"，但上周的估值担忧为这种乐观情绪蒙上了阴影。
分析师的最新报告强化了谨慎的基调。摩根大通将其目标价从 260 美元下调至 230 美元，同时维持 "增持 "评级；加拿大皇家银行将其目标价从 250 美元下调至 222 美元，同时维持 "跑赢大盘 "评级。
富国银行将其目标价从 265 美元下调至 240 美元，反映了多重压缩而非基本面疲软。
Needham 将目标股价从 295 美元下调至 265 美元，但重申买入评级，分析师对该股的整体评级为 "温和买入"，修订后的目标股价大致在 220 美元至 260 美元之间。
机构活动显示出选择性的重新定位，而不是广泛的退出。安联资产管理公司（Allianz Asset Management）在本季度增持了 6.0% 的股份，而加强家庭与社区有限责任公司（Strengthening Families & Communities LLC）则在本季度建立了新的仓位。
纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon）减持了 8.2% 的股份，抵消了上述举措，这表明该公司正在进行投资组合再平衡，而非失去长期信心。
总体而言，上周的跌势反映了在经营业绩保持韧性的基础上，估值压力的叠加。
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Equifax 的价值是否被低估？
根据估值假设，该股的模型如下
- 收入增长率（CAGR）： 9.5
- 运营利润率： 22.4
- 退出市盈率： 21.9 倍
收入预期反映了对 的持续需求的专有数据、分析和决策工具的持续需求，其增长日益受到基于云的交付、人工智能产品和份额增长的驱动，而非纯粹的周期性信贷活动。
分析师的假设继续指出，劳动力解决方案、身份和欺诈解决方案以及非抵押贷款用例将带动业务扩张，在这些用例中，雇主和贷款人依赖自动验证，而不受招聘或信用周期的影响。
这支持了一种观点，即未来的回报更多地取决于利润率的扩大、产品组合的改善和专有数据的货币化，而不是抵押贷款或招聘数量的广泛反弹。
基于这些因素，估值模型估计目标价为 295 美元，这意味着在大约三年的时间里，股价将从目前的水平上涨 54%，这表明目前的股价似乎被低估了。
明年的业绩取决于几个影响较大领域的执行情况。持续的云迁移和人工智能部署应能支持运营杠杆，而与收入、就业和欺诈分析相关的新产品推广则能加深客户渗透率并增强定价能力。
从目前的水平来看，Equifax 的价值似乎被低估了，未来的业绩表现将受到利润率恢复、人工智能主导的产品采用以及专有数据在财务决策中重要性上升的推动，而非相关信贷或招聘市场的快速反弹。
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