Visa 주식주요 통계
- Visa 주식 가격 변동: 6%
- 12월 11일 기준 $V 주가: $346
- 52주 최고가: $376
- 목표 주가: $396
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무슨 일이 있었나요?
목요일 뱅크 오브 아메리카가 주식을 "중립"에서 "매수"로 업그레이드 한 후 비자(V) 주가는 6 % 이상 상승하여 결제 대기업을 "판매중인 훌륭한 사업"이라고 불렀습니다. 분석가 Mihir Bhatia는 Visa 주식이 강력한 펀더멘털에도 불구하고 10 년 만에 가장 낮은 상대 밸류에이션 배수로 거래되고 있다고 지적했습니다.
이번 업그레이드는 Visa가 여러 가지 전략적 발전을 모색하는 과정에서 이루어졌습니다. 가장 주목할 만한 것은 최근 20년 가까이 진행되어 온 장기 소송인 MDL 소송에서 미국 가맹점들과 합의안을 도출했다는 점입니다.
합의에 따라 미국 평균 신용 교환 금리는 5년간 10베이시스 포인트 인하되며, 이 기간 동안 금리는 상한선이 정해집니다.
또한 이번 합의로 판매자는 추가 요금 부과와 '모든 카드에 대한 정당한 대우' 정책에 대해 더 많은 유연성을 갖게 되었습니다. 이제 판매자는 상업용, 프리미엄 소비자, 일반 소비자 등 다양한 범주에 따라 카드를 선택할 수 있습니다.
이는 Visa의 기존 입장에서 양보한 것이지만, CFO Chris Suh는 판매자가 결제 방식을 선택할 때 비용보다 안전, 보안, 신뢰성, 고객 경험 등 훨씬 더 많은 것을 고려한다고 강조했습니다.
법적 승인 절차는 2026 회계연도까지 계속될 것으로 예상되며, 2027 회계연도에 시행될 가능성이 높습니다.
환전 감소로 인한 재정적 영향에도 불구하고 경영진은 Visa의 경쟁력에 대해 여전히 확신을 가지고 있습니다.
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Visa 주식에 대한 시장의 평가
Visa 주식의 업그레이드는 회사의 장기적인 성장 동력이 여전히 유효하다는 자신감이 커지고 있음을 반영합니다. 뱅크 오브 아메리카의 바티아는 특히 스테이블코인 통합이 Visa의 입지를 약화시키기보다는 오히려 강화할 것이라고 강조하며 투자자들의 주요 우려를 해소했습니다.
최근 투자자 컨퍼런스에서 경영진은 회사의 스테이블코인 전략에 대한 광범위한 세부 정보를 제공했습니다.
비자는 현재 40개국에서 130개 이상의 스테이블코인용 카드 발급 프로그램을 운영하고 있습니다. 스테이블코인 결제 운영은 8월의 10억 달러에서 연간 25억 달러로 증가했습니다.
경영진은 스테이블코인을 기존 비즈니스를 잠식하는 것이 아니라 화이트 스페이스 기회를 열어주는 것으로 보고 있습니다.
가장 매력적인 사용 사례는 미국 달러에 대한 접근이 어렵거나 현지 통화의 변동성이 큰 시장, 즉 현재 Visa가 진출하지 않은 지역에 존재합니다.
Visa 주식은 핵심 결제 트렌드의 지속적인 회복세에 힘입어 수혜를 받고 있습니다. 회계연도 1분기(11월 30일 마감)까지 미국 내 결제량 증가율은 7~8%로 안정적으로 유지되었고, 해외 결제량은 약 11%로 꾸준히 증가했습니다.
경영진은 소비자 지출이 재량 및 비재량 카테고리에 걸쳐 전반적으로 "안정적이고 견고하다"고 설명했습니다.
부가가치 서비스(VAS)는 여전히 Visa 주식의 두드러진 성장 동력입니다. 이 부문은 2025 회계연도에 23% 성장한 108억 달러로 현재 전체 매출의 27%를 차지합니다. VAS에는 발급 솔루션, 승인 솔루션, 리스크 및 보안 서비스, 자문 등 네 가지 포트폴리오가 포함되며, 모두 각각 10억 달러를 초과하고 두 자릿수 성장률을 기록하고 있습니다.
서 CFO는 VAS의 성장이 "높은 반복성"과 "고마진"을 자랑하며, 이는 회사 전체 마진을 떨어뜨리지 않으면서도 상당한 규모를 달성한 것으로 입증된다고 강조했습니다. 이 비즈니스는 핵심 거래량과 밀접한 관련이 있는 동시에 상당한 운영 레버리지를 제공한다는 이점이 있습니다.
상업 및 자금 이동 솔루션도 가속화되어 회계연도 4분기에 상업 거래량 성장률이 10%를 기록하여 오랜만에 두 자릿수 성장률을 기록했습니다.
경영진은 이를 이전의 손실을 만회하고 새로운 수익이 증가했으며 해외 상용 여행 증가와 같은 구조적 순풍이 작용한 결과라고 설명했습니다.
혁신 측면에서 보면, 비자 주식은 에이전트 상거래 분야에서 초기 리더십을 확보함으로써 혜택을 받을 수 있습니다. 이 회사는 4월에 AI 에이전트가 소비자를 대신하여 구매할 수 있는 API를 제공하는 Visa Intelligent Commerce를 출시했습니다. 경영진은 에이전트 상거래가 주류가 되기 전에 "가장 먼저 시장에 진출한 기업 중 하나"라고 언급했습니다.
2026 회계연도에 Visa는 두 자릿수의 낮은 고정 통화 매출 성장률과 비슷한 비율의 운영 비용 증가를 예상했습니다.
이는 단기적으로 낮은 영업 마진을 의미하지만, 경영진은 스테이블코인, 에이전트 상거래, VAS 제품 포트폴리오 확대와 같은 고수익 기회에 투자할 필요성을 강조했습니다.
2026년 북미에서 열리는 FIFA 월드컵은 Visa 주가에 단기적으로 또 다른 촉매제가 될 것입니다. 경영진은 이미 이 행사와 관련된 마케팅 서비스를 제공하는 70개 고객사를 확보하고 있으며, 특히 고수익 인바운드 미국행 여행객의 유입으로 거래량이 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
업계 최고의 마진과 두 자릿수 성장 전망을 유지하면서 상대적 밸류에이션이 10년 만에 최저 수준에서 거래되고 있는 Visa 주식은 투자자들이 회사의 장기적인 입지를 재평가함에 따라 시기 적절하게 업그레이드된 것으로 보입니다.
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