뱅크 오브 노바스코샤 주식 주요 통계
- 현재 가격: ~CA$112(2026년 5월 27일)
- 26 회계연도 2분기 수익: CA$98.84B, 전년 동기 대비 +8.3% 증가
- 26 회계연도 2분기 조정 EPS: CA$2.02, 전년 동기 대비 +32.9%
- 26 회계연도 2분기 순이익 CA$24.49B, +31.1% 전년 동기 대비
- 26 회계연도 2분기 EBIT 마진: 47.5%(전년 동기 44.4% 대비)
- CET1 비율: 13.3%
- TIKR 모델 목표 주가 CA$141
- 내재 상승 여력: ~26%
자본 수익률과 마진 확장이 논제를 재정의하면서 BNS 주식, 2분기 순이익을 기록했습니다.
노바스코샤 은행(BNS)은 2026년 2분기에 조정 주당순이익 2.02 CA$를 달성하여 세전 충당금 전 이익이 전년 대비 16% 증가하면서 시장 예상치인 1.94 CA$를 약 4% 상회했습니다.
매출은 98억 4,000만 캐나다 달러로 컨센서스 예상치 97억 3,000만 캐나다 달러를 1% 이상 상회했으며, 작년 같은 분기의 90억 8,000만 캐나다 달러에서 8% 증가했습니다.
캐나다 은행은 이번 분기에 가장 중요한 동력이었으며, 4분기 연속 순이자마진 확대와 기록적인 뮤추얼 펀드 판매로 인해 전년 동기 대비 13%의 세전 충당금 전 이익 성장을 기록해 영업 레버리지 스토리를 주도했습니다.
스콧 톰슨 CEO는 2026년 2분기 실적 발표에서 "지속적인 매출 성장과 효과적인 비용 관리로 세전 충당금 전 수익이 전년 대비 16% 증가했다"고 밝히며 2027 회계연도에는 당초 투자자의 날 목표보다 1년 앞서 14% 이상의 자기자본 수익률에 대한 가이던스를 달성할 수 있을 것으로 전망했습니다.
글로벌 자산 관리 부문은 전년 대비 19% 증가한 4억 7,400만 캐나다 달러의 수익을 올렸으며, 순매출은 47억 캐나다 달러로 2025년 2분기 대비 4배 증가하여 7분기 연속 플러스 순익을 기록했습니다.
국제 은행 부문의 세전 충당금 전 이익은 전년 동기 대비 12% 성장했으며, 멕시코가 8%의 매출 성장과 25%의 이익 성장으로 이 부문을 주도했습니다.
2026년 프로그램에 따라 분기 중 640만 주를 환매하고 분기당 0.04캐나다달러의 배당금 인상을 발표하여 지난 12개월 동안 환매와 배당을 통해 주주에게 환원한 총 자본금은 75억캐나다달러에 이르렀습니다.
신용 품질은 여전히 주요 리스크로 남아 있습니다. 총 대손충당금은 12억 CA$(66 베이시스 포인트)였으며, 브라질 국제 은행 부문의 단일 기업 계좌가 은행 전체의 손상 PCL 비율의 약 7 베이시스 포인트를 차지했습니다.
현재 경영진은 캐나다 소매 차입업체에 대한 지속적인 인플레이션 압력과 라틴 아메리카 전역의 거시적 불확실성을 반영하여 2026년 남은 기간 동안 손상 PCL이 이전 예상보다 점진적으로 감소하여 50% 중반 범위에서 안정화될 것으로 예상하고 있습니다.
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2026년 BNS 주식은 저평가되어 있나요? TIKR의 목표가 CA$141는 약 26%의 상승 여력을 가리킨다.
TIKR의 기본 사례에 따르면 2030년 10월까지 BNS 주식의 가치는 약 CA$141이며, 이는 현재 가격인 CA$112에서 약 26%, 즉 약 4년간 연 5%의 총 수익률을 의미합니다.
2분기 실적이 뒷받침하는 궤적과 일치하는 약 5%의 매출 성장과 약 26%의 순이익 마진을 유지한다면, 중간 사례는 유지되고 주가는 약 5%의 연간 수익률로 약 141캐나다달러에 도달할 것입니다.
PCL 압력이 2026년 이후에도 지속되고 14%로의 ROE 개선이 지연될 경우, 낮은 경우 2034년 10월까지 주가는 연율 약 4%로 여전히 긍정적이지만 기준보다 의미 있게 낮은 CA$154 근처에서 형성될 것으로 예상됩니다.
캐나다의 거시 경제 전망이 예상보다 빠르게 개선되고 자산 관리 및 국제 은행 부문이 현재 컨센서스를 뛰어넘는 성장세를 보인다면, 하이 케이스에서는 BNS의 주가가 연율 약 8%, 전체 기간 동안 94%의 총 수익률로 217캐나다달러에 근접할 것으로 예상됩니다.
뱅크 오브 노바 스코샤의 2026년 2분기 실적은 어땠나요?
BNS는 2026년 2분기에 2.02캐나다달러의 조정 주당순이익을 달성하여 약 4%의 시장 예상치인 1.94캐나다달러를 상회했습니다. 매출은 98억 4,000만 캐나다 달러로 2025년 2분기의 90억 8,000만 캐나다 달러보다 8% 증가했으며, 세전 충당금 전 이익은 전년 동기 대비 16% 증가했습니다.
캐나다 은행의 수익은 NIM 확대와 충당금 감소로 전년 동기 대비 53% 급증했으며, 전체 PCL 비율은 66베이시스포인트를 기록했습니다.
또한 은행은 분기 배당금을 0.04 CA$ 인상하여 수익 궤도에 대한 경영진의 자신감을 보여주었습니다.
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