バリュエーションモデルのご紹介! 
重要なポイント
- 2分評価モデルでは、2年後のNerdWalletの株価を1株当たり14.50ドルと評価している。
- 今日の株価約8.50ドルから70％上昇する可能性がある。
- NerdWalletは、アナリストの一貫した楽観論にもかかわらず、過去1年間で最低のPER倍率付近で取引されている。
- ウォール街のアナリストは、現在の価格の2倍近い目標株価を掲げて「買い」の評価を維持している。
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フィンテックのバリュエーションが大幅に圧縮された市場において、ナードウォレット（NRDS）はデジタル・パーソナル・ファイナンス・セクターへのエクスポージャーを求める投資家にとって興味深い機会を提供している。
NRDSの株価は大幅な反落を経験し、消費者の金融決定における同社の影響力が高まっているにもかかわらず、数年来の安値で取引されている。
NerdWalletは、消費者や中小企業にパーソナライズされた金融ガイダンスを提供する信頼できるデジタル・プラットフォームを運営しています。クレジットカード、ローン、保険、投資など様々な金融商品について、消費者がより賢明な判断を下せるよう支援しています。
強力なブランド認知と多様な収益源を持つNerdWalletは、市場心理が安定するにつれて回復する可能性がある。
今後2年間の年率換算リターンが31％と予想されるこの叩き売られたフィンテック株は、もっと詳しく見る価値がある。以下は、詳細なバリュエーション分析である。
2分間評価モデルとは？
株式の長期的な価値を左右する3つの核となる要素：
- 収益の成長：事業がどれだけ大きくなるか。
- マージン：事業がどれだけの利益を得ているか。
- 倍率：投資家が企業の収益に対して支払うことをいとわない金額。
当社の2分評価モデルは、単純な計算式を使って株式の評価を行う：
予想正規化EPS * 予想PER = 予想株価
収益成長とマージンが企業の長期的な正規化一株当たり利益（EPS）を牽引し、投資家は株式の長期平均PER倍率を使用して、市場が企業をどのように評価しているかを知ることができます。
ナードウォレットが過小評価されている理由
予想
同社の最近の動向とアナリストの予測に基づき、NerdWalletは2025年に正規化EPSで1.20ドルに達すると予想される。
2026年と2027年のEPSが、収益の伸びとマージンの拡大により毎年約10%成長すると仮定すれば、正規化EPSは2027年に1.45ドルに達すると想定できる。
このような収益の伸びを牽引するのは、次のようなものであろう：
- 多様な収益モデル：同社は複数の金融業種から収益を得ているため、単一の製品カテゴリーへの依存度が低い。
- 金融におけるデジタルトランスフォーメーション：消費者が金融の意思決定にオンライン・リソースを求める傾向が強まる中、NerdWalletはこの時代の流れから利益を得る立場にある。
- 市場での地位NerdWalletは、強力なブランド認知と消費者の信頼を得て、財務ガイダンスの信頼できるリソースとしての地位を確立している。
- 利益率改善の可能性：同社には、業務効率化と規模の拡大を通じて収益性を改善する機会がある。
同社がユーザーベースの拡大と収益化戦略に注力していることは、同事業が今後有意義な収益成長を遂げることを示唆している。
評価倍率
過去1年間、NerdWalletは過去のPERチャートで示されるように、平均フォワードPER倍率13.2倍で取引されてきた。株価は18.5倍まで上昇し、現在は8倍と最低水準に近い。
この株価倍率の劇的な低下は、投資家にとって潜在的なチャンスである。
現在のPERは1年平均を約40%下回っており、株価が取引履歴に比べて割安である可能性を示唆している。
バリュエーションについては、市場心理が正常化する可能性が高いため、現在の水準から緩やかに拡大する10倍の予想PERを使用する。
公正価値
当社の2分間評価モデルを使用し、保守的なアプローチを適用する：
- 保守的な2027年の予想EPS：1.45ドル
- 保守的なフォワードPER倍率：10倍
予想正規化EPS（1.45ドル）×予想PER（10倍）＝予想株価（14.50ドル）
この評価から得られる2年間の予想株価は14.50ドル/株である。
現在の株価は1株あたり8.50ドル前後で取引されているため、これはかなりの上昇の可能性を示している。
株価は今後2年間で71％上昇する可能性があり、これは年率換算で約31％のリターンとなる：
覚えておいてほしいのは、これはあくまでバリュエーションであり、株価が将来どうなるかはわからないということだ。
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アナリストの目標株価
現在、アナリストのNRDS株の平均目標株価は約16.50ドル/株であり、これは現在の水準から株価がほぼ100％上昇すると見ていることを意味する。
アナリストたちは明らかに、現在の株価は割安だと考えている：
考慮すべきリスク
当社のバリュエーションは上昇余地が大きいことを示唆しているが、投資家はいくつかのリスクに留意すべきである：
- 金融ガイダンス分野における競争の激化
- アフィリエイト・マーケティングと財務アドバイスに影響を与える規制変更の可能性
- 厳しい経済環境下での消費者金融活動の減少
- デジタル広告市場の変動がマーケティングコストに影響
TIKRテイクアウェイ
NerdWalletは、現在の市場のボラティリティを見過ごすことを厭わない投資家にとって、魅力的な機会を提供している。
株価はここ数年で最低の評価倍率で取引され、アナリストの目標株価は大幅な上振れを示唆し、デジタル・ファイナンスのエコシステムにおいて確立された地位を確立しているため、NerdWalletは忍耐強い投資家に今後2年間で70％以上のリターンをもたらす可能性がある。
NerdWalletは今後24ヶ月間買いか？TIKRを使ってアナリストの目標株価と成長予測をチェックし、株価が現在割安かどうかを確認しましょう。
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