Conclusiones clave
- Truist Financial ofrece un rendimiento del 4,2% frente al 2,7% de Bank of America, pero Truist pagó 2,08 dólares por acción en cada uno de los ejercicios fiscales 2023, 2024 y 2025, mientras que Bank of America aumentó su dividendo trimestral un 14% en julio de 2026.
- Bank of America pagó el 28% de su BPA normalizado en el ejercicio fiscal 2025 y el 27% del consenso para 2026, frente al 52% y el 45% de Truist.
- Ambos bancos sufrieron impactos puntuales en el tercer trimestre de 2026: una multa regulatoria de 1.200 millones de dólares en Bank of America y pérdidas en valores de 1.400 millones en Truist. Ambas juntas mantuvieron sus dividendos en octubre.
- Con la tasa de crecimiento de cada dividendo desde el ejercicio fiscal 2020 hasta el 2025, los ingresos por dividendo de una inversión de 10.000 dólares en Bank of America superarían a los de Truist en unos 8,5 años.
Bank of America (BAC) y Truist Financial (TFC) sufrieron un fuerte impacto puntual en sus resultados del tercer trimestre el mes pasado. Aun así, ambas juntas mantuvieron sus dividendos.
Truist paga el cheque más grande, un rendimiento del 4,2% frente al 2,7% de Bank of America. Pero el dividendo de Bank of America creció un 8,4% anual desde el ejercicio fiscal 2020 hasta el 2025, aproximadamente tres veces el 2,9% anual de Truist.
Entonces, ¿cuál es la mejor acción con dividendo?
| Métrica | Bank of America (BAC) | Truist Financial (TFC) |
|---|---|---|
| Rendimiento por dividendo | 2,7% | 4,2% |
| Dividendo anual, tasa actual | $1,28 | $2,08 |
| Crecimiento del dividendo, ejercicio fiscal 2020-2025 | 8,4% anual | 2,9% anual |
| Ratio de pago del BPA normalizado, ejercicio fiscal 2025 | 28% | 52% |
| Ratio de pago del BPA normalizado, consenso ejercicio fiscal 2026 | 27% | 45% |
| Precio/valor contable tangible (últimos 12 meses) | 1,7x | 1,6x |
Fuente: TIKR y StockAnalysis, 5 de noviembre de 2026.
6 acciones con dividendos seguros que pagan a los jubilados rendimientos del 6%+
Hoy en día hay más de 100 acciones que pagan dividendos anuales del 6%+.
Pero tras una extensa revisión de inversión utilizando los datos propietarios de TIKR, ahora creemos que solo seis de ellas son realmente seguras para los jubilados.
Son todas tuyas de forma gratuita como parte de nuestro nuevo informe de inversión, al que puedes acceder aquí mismo.
Bank of America pagó una gran multa y mantuvo su aumento
El motor crediticio de Bank of America está creciendo. El ingreso neto por intereses aumentó un 8% hasta 16.400 millones de dólares en el tercer trimestre de 2026 en comparación con el año anterior.
El 13 de octubre de 2026, el Departamento del Tesoro multó a Bank of America con más de 1.200 millones de dólares por violaciones de la normativa contra el lavado de dinero y sanciones. El BPA diluido del tercer trimestre cayó a 0,91 dólares, desde 1,04 dólares en el tercer trimestre de 2025.
La junta aumentó el dividendo un 14% en julio, a 0,32 dólares por trimestre, y declaró los mismos 0,32 dólares el 21 de octubre. La cobertura es amplia: el 28% del BPA normalizado en el ejercicio fiscal 2025 y el 27% según el consenso para 2026. Diecinueve analistas esperan que el BPA normalizado aumente un 18% hasta 4,51 dólares en el ejercicio fiscal 2026.
En la última década, el dividendo por acción aumentó cada año, y el ratio de pago nunca superó el 38,5%. Ese pico se produjo durante la caída de los beneficios del ejercicio fiscal 2020:
El director financiero Alastair Borthwick dejó clara la prioridad en la llamada del tercer trimestre: "Sabemos que tenemos que cubrir el mínimo regulatorio y el dividendo. Y luego, lo que quede, lo devolveremos a los accionistas". Ese trimestre, el banco pagó 2.200 millones de dólares en dividendos y gastó 6.000 millones de dólares en recompra de acciones, por lo que las recompras cederían mucho antes que el dividendo.
El principal riesgo es el capital. Su ratio CET1 bajó al 10,9% al final del tercer trimestre de 2026, desde el 11,2% tres meses antes.
El cheque más grande de Truist no ha crecido desde 2023
Truist también sufrió un impacto puntual en el tercer trimestre, pero fue uno elegido. El 14 de octubre de 2026, acordó vender activos por valor de 7.700 millones de dólares, su negocio relacionado con concesionarios RAC, y reestructuró su cartera de valores, realizando pérdidas por 1.400 millones de dólares. El BPA diluido GAAP cayó a 0,56 dólares, justo por encima del dividendo trimestral de 0,52 dólares. El BPA diluido ajustado fue de 1,16 dólares, un 12% más que en el tercer trimestre de 2025.
Los préstamos al final del período cayeron 5.900 millones de dólares desde el 30 de junio, resultado de la venta y una retirada de préstamos menos rentables.
El dividendo subió desde 1,15 dólares por acción en el ejercicio fiscal 2016 hasta 2,08 dólares en el ejercicio fiscal 2023 y luego se mantuvo plano. El BPA normalizado cayó desde 5,53 dólares en el ejercicio fiscal 2021 hasta 3,59 dólares en el ejercicio fiscal 2023:
Esa caída elevó el ratio de pago del 33,6% al 57,9%, y aún era del 52% en el ejercicio fiscal 2025. Veintiún analistas esperan que el BPA normalizado aumente un 15% hasta 4,60 dólares en el ejercicio fiscal 2026, lo que reduciría el ratio de pago al 45%.
El principal riesgo es que la reducción de la cartera de préstamos frene los beneficios durante más tiempo del que esperan los analistas.
Entonces, ¿qué dividendo gana?
Bank of America es la mejor acción con dividendo. Truist paga más hoy. Pero el dividendo de Bank of America está creciendo más rápido, ocupa aproximadamente la mitad de la porción de beneficios que el de Truist, y los analistas esperan que los beneficios sigan subiendo, desde 3,81 dólares en el ejercicio fiscal 2025 hasta 5,82 dólares en el ejercicio fiscal 2028:
El crecimiento más rápido se acumula rápidamente. Con un 8,4% anual, 10.000 dólares en Bank of America pagan 270 dólares ahora y unos 560 dólares en el año 10, un rendimiento del 5,6% sobre tus 10.000 dólares. Con un 2,9% anual, los 420 dólares de Truist crecen hasta unos 545 dólares. Bank of America se adelanta en unos 8,5 años.
El dividendo de Truist no está en peligro. El BPA ajustado cubrió el dividendo del tercer trimestre más del doble, y 420 dólares al año por 10.000 dólares es mucho más efectivo que 270 dólares para cualquiera que necesite ingresos ahora. Es solo que el dividendo de Bank of America tiene mucho más margen para crecer, y yo preferiría poseer el pago que está aumentando.
Por supuesto, Truist planea dar una imagen más completa de 2027 en enero. Si su reestructuración comienza a reflejarse en los beneficios, su dividendo podría volver a crecer.
Olvídate de Bank of America: 6 rendimientos por dividendo seguros del 6%+ que puedes comprar ahora mismo
Los dividendos pueden ser la clave de una enorme riqueza. Pero solo si compras los correctos.
Elegir la acción con alto rendimiento por dividendo adecuada puede marcar la diferencia entre una jubilación soñada... y arreglárselas cada mes, esperando a que llegue el próximo cheque del Seguro Social.
Hemos identificado seis acciones con un rendimiento del 6%+ que creemos que todo jubilado debería conocer ahora mismo. (Y Bank of America no es una de ellas).
Descargo de responsabilidad:
Tenga en cuenta que los artículos de TIKR no pretenden servir como consejo de inversión o financiero de TIKR o nuestro equipo de contenido, ni son recomendaciones para comprar o vender acciones. Creamos nuestro contenido basándonos en los datos de inversión de TIKR Terminal y las estimaciones de los analistas. Nuestro análisis podría no incluir noticias recientes de la empresa o actualizaciones importantes. TIKR no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. ¡Gracias por leer y feliz inversión!
