핵심 요약
- 현재 가격 기준, 월 $1,000의 배당금을 받으려면 제너럴 밀스($GIS) 주식 약 4,919주(약 $168,200), 크래프트 하인즈($KHC) 주식 7,500주(약 $181,900), 혹은 호멜 푸드($HRL) 주식 약 10,257주(약 $225,300)가 필요합니다.
- 이 중 크래프트 하인즈의 배당금이 가장 선호되는데, 이는 배당금이 자유현금흐름의 50%만을 차지하기 때문입니다. 다만 회사는 2020 회계연도와 2025 회계연도 모두 주당 $1.60의 동일한 배당금을 지급했습니다.
- 제너럴 밀스는 가장 저렴하고 배당 보장 비율이 가장 낮아, 자유현금흐름의 85%를 배당금으로 지급하며, 부채를 상환하는 동안 배당금을 동결할 계획입니다.
- 호멜은 부채가 가장 적지만, 2025 회계연도 배당금이 자유현금흐름을 초과했으며, $10.55억 규모의 인수를 위해 자금을 조달 중입니다.
배당 소득을 찾는 퇴직자라면 지금 당장 제너럴 밀스(GIS), 호멜 푸드(HRL), 크래프트 하인즈(KHC)를 주목할 것입니다. 세 회사 모두 현재 가격 기준 5% 이상의 수익률을 제공합니다.
이들 중 하나만으로 연간 $12,000, 즉 월 $1,000의 배당금을 받기 위해 필요한 조건은 다음과 같습니다:
| 주식 | 필요 주식 수 | 비용 | 수익률 | 월 소득 | 현금 배당 지급 비율 (TTM / 예측) |
|---|---|---|---|---|---|
| 제너럴 밀스 (GIS) | 4,919 | $168,230 | 7.1% | $1,000 | 85% / 76% |
| 호멜 푸드 (HRL) | 10,257 | $225,346 | 5.3% | $1,000 | 82% / – |
| 크래프트 하인즈 (KHC) | 7,500 | $181,875 | 6.6% | $1,000 | 50% / 64% |
출처: TIKR 및 StockAnalysis, 현재 가격 기준; 각 회사의 현재 연간 배당률 적용, 정수 주식만 고려.
수익률이 높을수록 동일한 소득을 위해 지불하는 비용이 적으며, 여기서 가장 저렴한 것과 가장 비싼 것 사이의 차이는 약 $57,100입니다. 하지만 퇴직자는 배당금이 계속 지급될 수 있어야 합니다.
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제너럴 밀스는 가장 저렴하고, 가장 부담이 큽니다
제너럴 밀스는 규모를 줄이고 있습니다. 미국 요거트 사업 매각으로 인해 1분기(8월 30일까지) 순매출은 전년 동기 대비 3% 감소한 $44억을 기록했습니다.
자유현금흐름은 2025 회계연도(5월까지) $22.9억에서 2026 회계연도 $16.3억으로 하락했으며, 이는 $13.2억의 배당금 지급액과 대비됩니다:
이로 인해 현금 배당 지급 비율은 2021 회계연도 50.8%에서 2026 회계연도 80.9%로, 그리고 8월 30일까지의 12개월 기준으로는 85%로 상승했습니다.
CFO 코피 브루스는 "우리는 배당금에 대한 전적인 의지를 유지하며, 단기적으로는 부채 감축을 우선시하면서 주당 배당률을 현재 수준으로 유지할 것으로 예상합니다"라고 말했습니다. 이사회는 9월 29일 분기 배당금을 $0.61로 동결했습니다. 순부채는 EBITDA의 3.7배이며, 브루스는 회사의 목표인 3배 수준으로 돌아가기까지 "적어도 몇 년"이 걸릴 것으로 예상합니다.
호멜은 부채가 가장 적고, 배당금 비용이 가장 비쌉니다
호멜은 반대의 경우입니다. 순매출은 3분기(7월 26일까지) 전년 동기 $30.3억에서 $29.6억으로 소폭 하락했는데, 이는 통째로 판매하는 칠면조 사업과 자사 브랜드 견과류 사업에서 철수하고, 가격 부담을 느낀 소비자들의 구매 감소 때문입니다.
자유현금흐름은 2016 회계연도부터 2024 회계연도까지 매년 배당금을 충당했지만, 2025 회계연도(10월까지)에는 부족했습니다:
자유현금흐름은 2024 회계연도 $10.1억에서 2025 회계연도 $5.34억으로 떨어졌으며, 이는 $6.33억의 배당금 지급액과 비교되어 현금 배당 지급 비율이 118.5%를 기록했습니다. 7월 26일까지의 12개월 기준으로는 82%로 회복되었습니다.
순부채는 EBITDA의 1.2배에 불과합니다. 하지만 9월 30일, 호멜은 닭고기 회사 Brakebush Brothers를 $10.55억에 현금과 신규 부채로 인수하기로 합의했으며, 이 거래가 조정 EPS에 기여하는 것은 2028 회계연도가 될 때까지는 아니라고 예상합니다. 9월 28일, 호멜은 393번째 연속 분기 배당금을 선언했으며, 2020 회계연도 주당 $0.93에서 2025 회계연도 $1.16으로 연평균 4.5%씩 인상했습니다.
크래프트 하인즈는 여유 자금이 가장 많습니다
크래프트 하인즈의 3분기(9월 26일까지) 실적은 애널리스트들의 예상을 상회했으며, 회사는 2026년 조정 EPS 가이던스를 $2.03-$2.09에서 $2.07-$2.13로 상향 조정했습니다. 11월 4일, 회사는 북미 커피 사업을 기업가치 $6.5억에 매각하기로 합의했으며, 30% 지분을 보유하고 약 $5억의 세후 수익을 부채 상환에 사용할 계획입니다.
2019 회계연도 이후, 자유현금흐름은 2022 회계연도를 제외하고 매년 배당금을 충당했습니다:
그 이전에는, 배당금 지급액이 2018 회계연도 $31.8억에서 2019 회계연도 $19.5억으로 하락했는데, 이는 자유현금흐름이 3년 연속 배당금을 충당하지 못한 후의 조치였습니다. 현재 현금 배당 지급 비율은 6월 27일까지의 12개월 기준 50%입니다. 애널리스트들은 2026년에 64%를 예상하는데, 이는 회사가 통화 조정 기준 조정 영업이익이 16%-18% 하락할 것으로 예측하면서 자유현금흐름이 19% 감소할 것으로 보기 때문입니다. 순부채는 EBITDA의 2.7배이며, 배당금은 2020 회계연도와 2025 회계연도 모두 주당 $1.60으로 동일했습니다.
저라면 크래프트 하인즈의 배당금을 선택하겠습니다
만약 이들 중 하나만으로 월 $1,000가 필요하다면, 저는 크래프트 하인즈를 살 것입니다. 현재 배당금이 자유현금흐름의 절반만을 차지하며, 올해 예상치 기준 64%로, 다른 두 회사는 이에 근접하지도 못하는 안전 마진을 제공합니다. 퇴직자에게는 나쁜 해를 견딜 수 있는 배당금이 약간 더 저렴한 배당금보다 중요합니다. 대가는 성장입니다: 인상이 없다면, 10년 후에도 그 주식들은 약 $12,000를 지급하는 반면, 호멜의 주식은 5년 평균 페이스로 약 $17,900를 지급할 것입니다.
호멜의 경우도 좋은 점이 있습니다: 가장 적은 부채, 393회 연속 분기 배당 지급, 그리고 여기서 유일하게 여전히 인상되고 있는 배당금. 하지만 동일한 소득을 위해 제너럴 밀스보다 약 $57,100 더 많은 비용이 듭니다.
제너럴 밀스는 85%로 배당 보장 비율이 가장 낮고 위험이 가장 큽니다. 이는 진정한 위험을 의미하는 것은 아닌데, 경영진이 배당금을 유지하겠다고 약속했고 애널리스트들은 해당 비율이 76%로 완화될 것으로 보기 때문입니다. 더 그럴듯한 비용은 회사가 부채를 상환하는 동안 분기당 $0.61에 머무르는 배당금이며, 세 회사 중 가장 저렴한 가격에 많은 퇴직자들이 그런 거래를 받아들일 것입니다.
물론, 크래프트 하인즈는 여전히 미국 사업을 다시 성장시켜야 하며, CEO 스티브 카힐레인은 "'27년에는 더 많은 가격 인상이 있을 것"이라고 말했습니다. 만약 소비자들이 반발한다면, 그 64%가 주시해야 할 숫자입니다.
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