뱅크 오브 아메리카 주식 주요 통계
- 52주 범위: $44 ~ $58
- 현재 가격: $54
- 거리 평균 목표: $63
- 스트리트 최고 목표: $71
- 애널리스트 컨센서스 : 16 매수, 6 아웃퍼폼, 2 보류
- TIKR 모델 목표 (2030년 12월): $76
뱅크오브아메리카, 2026년 1분기 NII가 예상을 상회하며 25% 주당순이익 성장률 기록
뱅크 오브 아메리카(BAC)는 예상보다 높은 순이자 수익과 모든 부문의 수수료 수익 증가에 힘입어 전년 대비 25% 성장한 1.11달러의 EPS를 기록하며 자체 가이던스를 상회하는 2026년 1분기 실적을 발표했습니다.
완전 과세 등가 기준 순이자 이익은 전년 대비 9% 증가한 159억 달러를 기록했습니다.
이 결과로 경영진은 연간 NII 성장률 전망치를 상향 조정하여 가이던스 범위를 5%에서 7%에서 6%에서 8%로 변경했습니다.
영업 레버리지가 분기 중 290 베이시스 포인트를 기록하여 효율성 비율이 전년 동기 대비 약 63%에서 61%로 개선되었습니다.
은행의 유형 보통주 수익률은 가장 최근 투자자의 날에 설정한 중기 목표 범위인 16%~18%의 최고치인 16%를 달성했으며, 브라이언 모이니한(Brian Moynihan) CEO는 예정보다 1년 앞당겨 해당 수준을 달성했다고 발표했습니다.
모든 사업 부문에서 분기 매출, 수익, 평균 예금, 대출이 증가했으며, 글로벌 자산 및 투자 관리 부문은 1분기 순이익이 전년 동기 대비 32% 증가하여 67억 달러의 기록적인 매출을 달성했습니다.
글로벌 마켓은 전년 동기 대비 12% 증가한 매출과 30% 증가한 주식 부문 사상 최고의 분기 실적을 기록하며 10년 만에 가장 강력한 판매 및 거래 분기를 기록했습니다.
투자 은행 수수료는 M&A 활동과 주식 자본 시장의 호조에 힘입어 전년 동기 대비 21% 증가한 18억 달러를 기록했습니다.
소비자 부문에서는 뱅크 오브 아메리카 주식의 기반 비즈니스가 이번 분기에 10만 개 이상의 당좌예금 신규 계좌를 추가하여 총 3,850만 개를 기록했으며, 현재 판매의 71%가 디지털 채널을 통해 이루어지고 있습니다.
5월 27일 열린 번스타인 전략적 의사결정 컨퍼런스에서 모이니한은 2분기가 또 한 번 강력한 분기가 될 것이라고 말했습니다."트레이딩은 전년 동기 대비 15% 정도 증가할 것으로 예상합니다. 투자 은행은 꽤 양호한 상태이며 자산 관리는 전년 대비 10%대 초반의 성장률을 보이고 있습니다."
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월스트리트가 2026년 BAC 주식에 기대하는 것
뱅크 오브 아메리카 주식에 대한 거리의 확신은 비정상적으로 타이트합니다. 16 개의 매수 등급, 6 개의 초과 성과, 2 개의 보류 만 있으며, 커버리지에있는 24 명의 분석가 중 매도 등급은 없습니다. 평균 목표주가는 약 63달러로 현재 수준에서 약 17% 상승 여력이 있음을 의미하며, 최고 목표가인 71달러는 상승 사례를 반영하여 여기서부터 32% 수익률에 근접할 수 있습니다.
컨센서스 주당순이익 추정치는 이러한 확신을 뒷받침합니다. 2026년 2분기 추정치는 1.10달러로, 작년 광복절 변동성으로 인해 전년 동기 대비 성장률에 기술적 요인이 발생하면서 1분기의 1.11달러와 거의 비슷한 수준입니다. 하지만 2분기 컨센서스 주당 순이익은 1.10달러에서 3분기 1.14달러, 4분기 1.12달러로 상승했으며 2027년 추정치는 계속 높아질 것으로 예상됩니다.
매출 컨센서스도 비슷한 이야기를 들려줍니다. 1분기에 302억 7,000만 달러에 이어 2분기와 3분기에 약 300억 달러, 2027년 초에 비즈니스가 다시 가속화되기 전까지 분기당 약 310억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다.
보스윅이 가장 강조한 변수 중 하나는 고정금리 자산의 가격 재조정으로, 보스윅은 이를 5년간의 순풍으로 설명하며 "한 분기에 그치지 않을 것입니다. 향후 5년 동안 매 분기마다 일어날 것입니다." 이 기간이 단기적인 NII 스토리를 한 분기 실적과 구분하는 요소입니다.
24명의 애널리스트 중 22명이 BAC를 매수 또는 초과달성 등급으로 평가하고 평균 목표 주가가 약 63달러로, 현재 수준에서 뱅크 오브 아메리카 주식은 저평가된 것으로 보입니다.
웰스파고보다 빠르게 순이익을 늘리면서도 JP모건 규모의 일부로 거래하는 BAC
뱅크 오브 아메리카의 정규화 수익은 2025년 2분기 0.89억 달러에서 2026년 1분기 11.1억 달러로 증가하여 같은 기간 10.4억 달러에서 2026년 1분기 16억 달러를 기록한 웰스파고(WF)보다 더 강력한 연속 성장 궤적을 보여주었습니다.
2027년 2분기까지의 컨센서스 추정치에 따르면 뱅크 오브 아메리카의 정규화 순익은 2026년 1분기보다 약 16% 증가한 12억 9,000만 달러로 예상되며, 웰스파고는 같은 기간 동안 비슷한 속도지만 더 큰 폭의 성장을 반영하여 20억 6,000만 달러로 추정됩니다.
반면, JP모건(JPM)의 2026년 1분기 정상화 수익은 55억 1,000만 달러로 두 경쟁사보다 작으며 2027년 2분기에는 57억 5,000만 달러에 달할 것으로 예상되지만 원시 규모 격차로 인해 성장 스토리가 드러나지 않습니다: 2025년 2분기부터 2027년 2분기까지 BAC의 수익 궤적은 지속적으로 가속화하고 있으며, 월스트리트가 진정한 운영 레버리지로 인정하는 비용 구조와 효율성 비율로 운영하면서 이를 달성하고 있습니다.
뱅크 오브 아메리카 주식은 저평가되어 있나요? TIKR의 76달러 모델은 다년간의 기회를 가리킵니다.
TIKR의 기본 사례에 따르면 2030년 12월까지 뱅크 오브 아메리카의 가치는 약 76달러로, 현재 가격인 54달러에서 약 42%, 즉 약 4년 반 동안 연 8%의 총 수익률을 기록할 것으로 예상됩니다.
매출이 약 3%의 낮은 경우의 연평균 성장률로 성장하고 순이익 마진이 26% 가까이 유지되는 경우, TIKR 모델에 따르면 2030년 말에는 주가가 약 73달러, 연환산 수익률은 약 4%가 될 것으로 예상됩니다.
매출 성장률이 3%에 근접하고 순이익 마진이 약 27%까지 확대되는 중간 사례에서는 2034년 12월(확장 예측)에는 약 89달러, 2030년 12월에는 약 76달러에 도달하여 연 6%의 수익률을 기록할 것으로 예상됩니다.
마진이 약 28%라는 높은 가정으로 확대되고 EPS CAGR이 7%에 가까워지면 이 모델은 확장 예측 기간 동안 약 106달러의 주가와 8%에 가까운 IRR을 산출합니다.
모이니한이 5월에 설명한 리프라이싱 순풍(고정금리 자산을 고수익 포지션으로 5년 더 롤오프하는 것)은 거시 여건이 현재보다 크게 개선되지 않아도 중상위 시나리오를 그럴듯하게 만드는 원동력입니다.
2026년에 뱅크 오브 아메리카 주식을 매수할까요?
뱅크 오브 아메리카 주식은 시장 평균 목표가인 약 63달러보다 약 17% 낮은 가격에 거래되고 있으며, 24명의 애널리스트 중 22명이 매수 또는 초과수익을 전망하고 있습니다. 2026년 1분기 주당순이익은 전년 대비 25% 증가한 1.11달러를 기록했으며, 경영진은 연간 NII 성장 가이던스를 6%에서 8%로 상향 조정했습니다.
TIKR의 기본 케이스에 따르면 2030년 12월까지 주가는 약 76달러로, 현재 수준에서 약 42%의 총 수익률을 기록할 것으로 예상됩니다.
BAC 주식의 목표 주가는 얼마인가요?
2026년 6월 초 현재 BAC 주식의 거리 평균 목표 주가는 약 63달러로, 현재 가격인 54달러에서 약 17% 상승 여력이 있습니다.
애널리스트 목표의 최고치는 71달러입니다.
TIKR의 기본 사례 모델은 중간 사례 가정 하에서 2030년 12월까지 약 76달러를 가리키며, 연간 수익률은 8%에 가깝습니다.
2026년 1분기 뱅크 오브 아메리카 주식은 어떻게 되었나요?
뱅크 오브 아메리카의 2026년 1분기 주당순이익은 전년 동기 대비 25% 증가한 1.11달러, 매출은 약 7% 증가한 302억 7천만 달러였습니다. 완전 과세 등가 기준 순이자 이익은 9% 증가한 159억 달러에 달했으며, 경영진은 연간 NII 성장 가이던스를 상향 조정했습니다.
유형 보통주 수익률은 16%를 기록하여 회사의 중기 목표의 최고치를 1년 일찍 달성했습니다.
뱅크 오브 아메리카에 투자해야 할까요?
실제로 알 수 있는 유일한 방법은 직접 수치를 살펴보는 것입니다. TIKR을 사용하면 전문 애널리스트가 정확한 질문에 답하기 위해 사용하는 것과 동일한 기관 수준의 재무 데이터에 무료로 액세스 할 수 있습니다.
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