블록 스톡주요 통계
- 블록 주식 가격 변동: -7.73%
- 11월 7일 기준 $XYZ 주가: $65.45
- 52주 최고가: $99.26
- 목표 주가: $88.51
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무슨 일이 있었나요?
결제 회사가 월스트리트의 기대치를 놓친 3 분기 실적을 발표 한 후 블록(XYZ) 주가는 금요일에 거의 8 % 하락했습니다.
블록은 매출 총이익은 상회했지만 주당 순이익은 0.54달러로 컨센서스 예상치인 0.66달러에 훨씬 못 미쳤습니다. 매출도 61억 1,000만 달러로 예상치인 63억 1,000만 달러에 미치지 못했습니다.
실질적인 우려는 회사의 POS 사업부인 Square에 집중되었습니다. 총 결제액은 전년 동기 대비 12% 증가하여 견고한 수준을 유지했지만, Square의 총 수익 증가율은 전 분기의 11%에서 9%로 둔화되었습니다.
경영진은 이러한 둔화의 원인을 운영 유연성을 위해 처리 파트너를 변경하고 마진이 낮은 하드웨어 판매로 전환했기 때문이라고 설명했습니다.
그러나 총 매출 총이익이 18% 증가한 26억 6,000만 달러로 예상치인 26억 6,000만 달러를 상회하면서 블록 주식은 실적에서 몇 가지 밝은 지점을 보였습니다. 지난 분기의 14% 성장에서 가속도가 붙은 것은 주로 캐시 앱의 총이익이 24%라는 인상적인 성장세를 보인 덕분입니다.
9월 월간 활성 사용자 수는 5,800만 명에 달했으며, 특히 금융 상품에서 강력한 모멘텀을 발휘했습니다.
Cash App 대출 시작은 전년 동기 대비 134% 급증했으며, 안정적인 위험 손실률을 유지하며 연간 순이익률 24%를 달성했습니다.
현금 앱 카드의 '지금 구매 후 나중에 결제' 서비스는 10월 초까지 연간 30억 달러의 신규 거래를 달성했습니다.
4분기의 경우, 경영진은 총이익 성장률이 19% 이상으로 다시 가속화되어 27억 5,500만 달러에 달할 것으로 예상했습니다.
4분기 조정 영업이익은 5억 6,000만 달러로 예상되며 마진은 20%로 확대될 것으로 예상됩니다. 또한 연간 총수익 가이던스를 102억 4,300만 달러로 상향 조정하여 전년 대비 15% 이상의 성장을 예상했습니다.
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시장이 블록 주식에 대해 말하는 것
블록 주식의 하락은 투자자들이 캐시 앱의 강세에도 불구하고 스퀘어의 모멘텀 둔화에 대해 우려하고 있음을 시사합니다.
3분기에 2.6% 포인트 상승을 초래한 처리 파트너 변경은 2026년 2분기까지 완전히 반영되지 않을 것이며, 이는 스퀘어의 마진에 대한 단기적인 압박이 지속될 것임을 의미합니다.
그러나 헤드 라인 미스를 넘어 블록 주식에 대해 더 낙관적이어야 할 몇 가지 이유가 있습니다. 판매 중심의 신규 거래량이 전년 대비 28% 증가했고, 현장 판매와 파트너십이 빠르게 확대됨에 따라 회사의 시장 진출 혁신이 실질적인 성과를 보이고 있습니다.
연초에는 현장 영업 담당자가 0명이었던 Square는 현재 100명이 넘는 현장 영업 담당자를 확보했습니다.
Square는 또한 판매자가 연간 50만 달러 이상의 거래량을 처리하며 전년 대비 20%의 성장률을 기록, 2023년 초 이후 가장 높은 성장률을 보이는 등 상류 시장으로의 이동이 눈에 띄는 강세를 보이고 있습니다.
해외 시장의 경우 총 결제액이 전년 대비 26% 증가하며 매우 좋은 성과를 거두고 있습니다.
뱅킹, 커머스, 대출 상품 전반에 걸친 더 깊은 참여에 힘입어 월간 활성 사용자당 총 수익이 전년 대비 25% 성장한 94달러를 기록하면서 캐시 앱 스토리는 여전히 블록 주식에 매력적인 요소로 작용하고 있습니다.
주요 뱅킹 활동 사용자는 전년 대비 18% 증가한 830만 명에 달했으며, 10월에는 870만 명으로 증가세가 가속화되었습니다.
경영진은 현금 앱 대출이 투자 자본 대비 30%의 수익률로 탁월한 수익을 제공하고 있다고 강조했습니다.
또한, 이 상품은 비대출 사용자에 비해 대출 활성 사용자가 3배 더 높은 유입률, 2배 더 높은 현금 앱 카드 지출, 3배 더 높은 유지율을 보이는 등 의미 있는 참여도 상승을 이끌고 있습니다.
앞으로 블록 주식은 몇 가지 촉매제로부터 혜택을 받을 수 있는 위치에 있는 것으로 보입니다. 현장 영업, 파트너 프로그램, 타겟 마케팅을 확대하여 2025년에 역대 가장 강력한 신규 볼륨 추가 실적을 달성할 것으로 예상됩니다.
최근 스퀘어 릴리즈 이벤트에서 선보인 AI 기반 도구와 스퀘어 판매자와 캐시 앱의 5,800만 사용자를 연결하는 이웃 기능 등 제품 혁신이 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
프로토를 통한 블록의 첫 비트코인 채굴 수익도 단기적으로는 미미한 기여를 하겠지만 잠재적인 새로운 성장 동력이 될 것입니다.
수익성 측면에서 보면 영업, 마케팅, 대출 상품에 대한 상당한 투자에도 불구하고 조정된 영업 이익은 전년 대비 28% 증가했습니다.
블록은 2026년까지 40의 법칙에 따른 실적에 근접하고 있으며, 이는 성장과 수익성 사이의 건전한 균형을 시사합니다.
경영진은 10월 말부터 스퀘어 GPV 성장세가 약간 둔화되었는데, 이는 주로 날씨와 관련이 있는 것으로 보고 있습니다.
하지만 오랜만에 가장 강력한 신규 볼륨 추가 지표를 보고 있으며, 이는 근본적인 모멘텀이 여전히 강하다는 것을 시사합니다.
오늘 하락 이후 의미 있는 할인된 가격으로 거래되고 있는 블록 주식은 장기적인 Cash App과 Square의 스토리를 믿는 투자자들에게 잠재적인 기회를 제시하고 있습니다.
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