Le Schwab International Equity ETF(SCHF) est discrètement devenu l’une des meilleures performances mondiales de 2025. Avec un rendement de 28,7 % depuis le début de l’année, il a dépassé de nombreux fonds axés sur les États-Unis grâce au rebond des entreprises industrielles européennes, des entreprises technologiques asiatiques et des multinationales du secteur de la santé. Pour les investisseurs qui cherchent à se diversifier au-delà des États-Unis, le fonds SCHF offre une large exposition à plus de 1 500 sociétés en Europe, en Asie et au Canada, tout en bénéficiant de la structure à faible coût propre à Schwab.
| Rang | Symbole | Entreprise | Poids (%) |
|---|---|---|---|
| 1 | AMS : ASML | ASML Holding N.V. | 1.62% |
| 2 | KRX : 005930 | Samsung Electronics Co. | 1.19% |
| 3 | ETR : SAP | SAP SE | 1.12% |
| 4 | SWX : ROG | Roche Holding AG | 1.00% |
| 5 | LON : AZN | AstraZeneca PLC | 1.00% |
| 6 | SWX : NOVN | Novartis AG | 0.98% |
| 7 | LON : HSBA | HSBC Holdings plc | 0.98% |
| 8 | SWX : NESN | Nestlé S.A. | 0.95% |
| 9 | LON : SHEL | Shell plc | 0.85% |
| 10 | TSX : RY | Banque Royale du Canada | 0.83% |
| 11 | ETR : SIE | Siemens AG | 0.83% |
| 12 | TYO : 7203 | Toyota Motor Corporation | 0.81% |
| 13 | ASX : CBA | Commonwealth Bank of Australia | 0.75% |
| 14 | CPH : NOVO.B | Novo Nordisk A/S | 0.74% |
| 15 | BOUTIQUE | Shopify Inc. | 0.73% |
| 16 | TYO : 8306 | Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. | 0.69% |
| 17 | TYO : 6758 | Sony Group Corporation | 0.67% |
| 18 | ETR : ALV | Allianz SE | 0.66% |
| 19 | EPA : MC | LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE | 0.65% |
| 20 | EPA : SU | Schneider Electric S.E. | 0.64% |
| 21 | KRX : 000660 | SK hynix Inc. | 0.61% |
| 22 | BME : SAN | Banco Santander, S.A. | 0.60% |
| 23 | LON : ULVR | Unilever PLC | 0.57% |
| 24 | EPA : AIR | Airbus SE | 0.55% |
| 25 | s/o | MSCI EAFE Dec25 Ifus 20251219 | 0.62% |
SCHF est conçu pour suivre l’indice FTSE Developed ex-US, qui comprend des actions de grandes et moyennes capitalisations de plus de 20 pays développés. La portée mondiale de l’ETF englobe certaines des marques les plus rentables et les plus reconnues au monde, comme Nestlé, Roche et Toyota. Ce mélange de puissances industrielles et de géants de la consommation a fait de SCHF un choix populaire pour les investisseurs à long terme à la recherche d’un équilibre et d’une diversification internationale.
Au cours d’une année marquée par la modération de l’inflation et l’amélioration des prévisions de croissance mondiale, les marchés internationaux ont effectué un retour impressionnant. La reprise manufacturière en Europe, l’expansion technologique en Asie et la stabilité des politiques des banques centrales ont aidé le fonds à retrouver son élan. Bien que les fluctuations monétaires demeurent un risque, la diversification de l’ETF entre les régions et les secteurs offre une certaine résilience, rappelant que la croissance ne s’arrête pas aux frontières de l’Amérique.
1. ASML Holding N.V.(ASML)
ASML, le leader néerlandais de l’équipement pour semi-conducteurs, est en tête de la SCHF avec une pondération de 1,62 %. Mieux connue pour ses machines de lithographie dans l’ultraviolet extrême (EUV), ASML est au cœur de la fabrication mondiale de puces. Chaque puce avancée fabriquée par TSMC, Samsung ou Intel repose sur la technologie d’ASML, ce qui lui confère un statut de quasi-monopole dans l’une des chaînes d’approvisionnement les plus critiques au monde.
En 2025, ASML devrait continuer à bénéficier du boom de l’IA et des semi-conducteurs. Ses machines EUV High-NA de nouvelle génération suscitent une demande record, car les fabricants de puces s’efforcent de produire des processeurs plus puissants et plus efficaces. Malgré les restrictions à l’exportation et les vents contraires géopolitiques, le carnet de commandes d’ASML reste plein et ses marges brutes demeurent parmi les meilleures de l’industrie des semi-conducteurs.
Pour les investisseurs de SCHF, ASML représente la contribution la plus précieuse de l’Europe à la révolution technologique. Il s’agit d’une combinaison rare d’innovation, de rareté et d’indispensabilité mondiale, ce qui en fait une pierre angulaire de l’écosystème des semi-conducteurs et de l’exposition à la croissance de SCHF.
2. Samsung Electronics(005930)
Samsung Electronics, basée en Corée du Sud, est la deuxième plus grande participation de SCHF, avec un poids de 1,19 %. Leader mondial dans le domaine des puces mémoire, des écrans et des smartphones, Samsung reste l’un des fabricants technologiques les plus diversifiés au monde. Son intégration verticale et son envergure en font un baromètre de la demande mondiale en électronique.
Cette année, Samsung a bénéficié de la même poussée de l’IA dans le secteur des semi-conducteurs, qui a également stimulé ses homologues américains comme NVIDIA. Les divisions DRAM et NAND de la société ont connu une forte reprise de la demande, tandis que ses services de fonderie gagnent du terrain en tant qu’alternative à TSMC. Du côté des consommateurs, la gamme Galaxy et la technologie d’affichage de Samsung continuent de générer un flux de trésorerie important, maintenant un équilibre entre croissance et stabilité pour l’entreprise.
Pour les investisseurs du fonds SCHF, Samsung offre une exposition essentielle à l’innovation asiatique. Il s’agit d’un jeu cyclique sur les dépenses technologiques mondiales, mais qui s’appuie sur un bilan solide, une reconnaissance mondiale de la marque et des décennies de leadership en matière de recherche et développement. Avec la croissance de la demande de semi-conducteurs, Samsung reste un moteur essentiel de la performance de SCHF en Asie.
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3. SAP SE(SAP)
SAP SE, le géant allemand du logiciel, représente 1,12 % des actifs de la SCHF et constitue la réponse de l’Europe à la révolution de l’informatique dématérialisée. Connue depuis longtemps pour ses logiciels ERP, SAP a réussi sa transition vers le cloud, modernisant ses offres tout en conservant une vaste clientèle mondiale.
En 2025, la transformation de SAP porte ses fruits. Les revenus des abonnements représentent désormais la majorité des ventes, les marges augmentent et de nouveaux outils d’analyse basés sur l’IA aident les entreprises à automatiser des flux de travail complexes. L’évolution de SAP vers des revenus récurrents a apporté de la stabilité même dans des conditions de marché volatiles.
Au sein de SCHF, SAP ajoute une exposition précieuse à l’histoire de la transformation numérique de l’Europe. Elle fait le lien entre les systèmes d’entreprise traditionnels et l’IA moderne et l’analyse des données, offrant des flux de trésorerie constants, des dividendes compétitifs et une exposition à l’une des industries européennes les plus intégrées à l’échelle mondiale.
Ce que la SCHF possède réellement
Les trois principaux titres de SCHF, ASML, Samsung et SAP, reflètent l’essence de sa stratégie : un équilibre entre l’innovation technologique, le leadership industriel et la demande mondiale à long terme. Ensemble, ils représentent près de 4 % du fonds, tandis que le portefeuille plus large s’étend aux secteurs de la santé (Roche, AstraZeneca, Novartis), de la finance (HSBC, Royal Bank of Canada, Santander) et de la consommation de base (Nestlé, Unilever). Cette combinaison permet aux investisseurs de disposer d’une base globalement diversifiée dans des secteurs qui ont tendance à bien se comporter à travers les différents cycles du marché.
La performance de près de 29 % du FNB depuis le début de l’année témoigne d’un regain d’intérêt pour les placements internationaux après des années de domination du marché américain. Alors que l’inflation ralentit et que les valorisations en Europe et en Asie restent attrayantes, le SCHF offre à la fois un potentiel de redressement et des avantages en termes de diversification. Son mélange de sociétés innovantes et riches en dividendes offre un équilibre que de nombreux investisseurs trouvent absent des portefeuilles exclusivement américains.
Aperçu des principaux éléments
- Rendement annuel de +28,7 %, TCAC de 39,8 % sur 0,75 an.
- Suit l’indice FTSE Developed ex-US, couvrant plus de 20 pays développés.
- Principales positions : ASML, Samsung, SAP, Roche, AstraZeneca.
- Les secteurs de la technologie, de la santé, de la finance et de la consommation de base sont équilibrés.
- Ratio de frais très bas (0,06%) pour une diversification mondiale à moindre coût.
- Rebondissement important grâce aux entreprises industrielles européennes et aux entreprises technologiques asiatiques.
Pourquoi investir dans le fonds SCHF
Le Schwab International Equity ETF (SCHF) offre un moyen simple et peu coûteux d’accéder aux sociétés internationales les mieux établies. Son gain de 28,7 % depuis le début de l’année reflète l’amélioration du climat mondial, la croissance régulière des bénéfices et la résurgence des actions non américaines. Avec une large exposition à l’Europe, à l’Asie et au Canada, le fonds SCHF permet aux investisseurs d’être aux premières loges de la reprise mondiale, en couvrant des secteurs tels que les semi-conducteurs, les produits pharmaceutiques, les banques et les produits de luxe.
Pour les investisseurs à long terme, le fonds SCHF est moins axé sur les reprises à court terme que sur l’équilibre mondial. Il constitue un complément stable aux portefeuilles américains, réduisant le risque de concentration tout en tirant parti de l’innovation internationale et de la demande des consommateurs. La force de l’ETF réside dans sa simplicité, son exposition diversifiée, ses faibles coûts et ses participations fiables qui définissent le leadership mondial de l’industrie.
Alors que les marchés continuent de se normaliser, le rôle de SCHF en tant qu’outil de diversification mondiale a rarement été aussi pertinent. Il nous rappelle que la croissance, la résilience et l’innovation ne sont pas seulement des histoires américaines, mais aussi des histoires mondiales.
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