Mastercard Incorporated (NYSE: MA) cotiza cerca de 561 $/acción, ligeramente por debajo de su máximo de 52 semanas de 602 $/acción. El valor ha resistido bien la volatilidad del mercado, respaldado por un crecimiento constante de los beneficios y un fuerte gasto de los consumidores. Los analistas siguen siendo constructivos con respecto a sus perspectivas a largo plazo, y consideran a Mastercard uno de los proveedores más constantes en el ámbito de los pagos mundiales.
Recientemente, Mastercard anunció una nueva asociación con J.P. Morgan Payments para ampliar sus capacidades de banca abierta, lo que supone un paso más hacia la diversificación más allá de las transacciones tradicionales con tarjeta. La empresa también ha presentado unos sólidos resultados en el tercer trimestre, en los que destaca el volumen transfronterizo récord y la resistencia de los márgenes a pesar de la ralentización del crecimiento mundial. Estas actualizaciones demuestran la capacidad de Mastercard para adaptarse y captar nuevas oportunidades en la infraestructura financiera.
Este artículo explora dónde creen los analistas de Wall Street que podría cotizar Mastercard en 2027. Hemos recopilado objetivos de consenso y modelos de valoración para esbozar la posible trayectoria del valor. Estas cifras reflejan las expectativas actuales de los analistas y no son predicciones propias de TIKR.
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Los precios objetivo de los analistas sugieren una subida moderada
Mastercard cotiza hoy en torno a los 561 $/acción. El precio objetivo medio de los analistas es de 648 $/acción, lo que apunta a un alza de aproximadamente el 16% desde los niveles actuales.
- Estimación alta: ~768 $/acción
- Estimación baja: ~520 $/acción
- Objetivo medio: ~653 $/acción
- Valoración: 22 de compra, 5 de rendimiento superior, 9 de mantenimiento, 1 de rendimiento inferior
Esto sugiere que los analistas esperan ganancias constantes, pero no espectaculares. Para los inversores, Mastercard podría obtener mejores resultados si el gasto mundial y las transacciones transfronterizas se mantienen fuertes, pero la mayor parte del optimismo parece estar descontado. Los beneficios constantes de la empresa y su liderazgo en pagos digitales la convierten en una empresa fiable a largo plazo, más que en una historia de alto crecimiento.
Mastercard: Perspectivas de crecimiento y valoración
Los fundamentales de Mastercard siguen siendo muy atractivos, respaldados por motores de crecimiento duraderos y la mejor rentabilidad de su clase.
- Se prevé que los ingresos crezcan un 13% anual hasta 2027.
- Se espera que los márgenes operativos se mantengan en torno al ~59%, uno de los más elevados del sector de las tecnologías financieras.
- Las acciones cotizan a ~32 veces los beneficios futuros, en línea con las medias a largo plazo.
- Sobre la base de las estimaciones medias de los analistas, el modelo de valoración guiada de TIKR, que utiliza un PER futuro de 31,6×, sugiere que Mastercard podría alcanzar alrededor de 786 $/acción en 2027.
- Esto implica una subida total de aproximadamente el 40%, o una rentabilidad anualizada del 16%.
Estas cifras indican que el poder de los beneficios de Mastercard sigue siendo excepcional, respaldado por fuertes volúmenes transfronterizos, un disciplinado control de gastos y un resistente contexto de gasto de los consumidores. Para los inversores, el valor parece bastante valorado a corto plazo, pero sigue ofreciendo un atractivo potencial de capitalización a largo plazo, dada su red mundial dominante y su perfil de crecimiento constante.
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¿Qué impulsa el optimismo?
Mastercard sigue beneficiándose de poderosas tendencias seculares en los pagos globales. El crecimiento del comercio electrónico, los viajes transfronterizos y los monederos digitales sigue elevando los volúmenes de transacciones, mientras que las nuevas asociaciones en pagos en tiempo real y banca abierta amplían su ecosistema más allá de las redes de tarjetas tradicionales.
La disciplinada asignación de capital de la dirección y su apuesta por la innovación también refuerzan la confianza. Para los inversores, estos puntos fuertes sugieren que Mastercard está bien posicionada para mantener el crecimiento de los beneficios incluso en un entorno macroeconómico más lento, apoyado por su alcance global y su rentabilidad consistente.
Caso bajista: Valoración y competencia
Incluso con estos aspectos positivos, la valoración de Mastercard parece exigente. La acción cotiza cerca de 32 veces los beneficios futuros, lo que deja menos margen para la expansión del múltiplo si el crecimiento de los ingresos se modera. La creciente competencia de las fintech y las plataformas de pago alternativas también podría presionar los márgenes a largo plazo, ya que las comisiones por transacción se enfrentan a un mayor escrutinio.
Para los inversores, el riesgo clave no es el negocio en sí, sino el precio. La prima de Mastercard refleja su excepcional calidad, pero si el crecimiento se ralentiza o la regulación se endurece, los rendimientos pueden retrasarse a corto plazo a pesar de sus sólidos fundamentos.
Perspectivas para 2027: ¿Cuánto podría valer Mastercard?
Sobre la base de las estimaciones medias de los analistas, el modelo de valoración guiada de TIKR, que utiliza un PER futuro de 31,6 veces, sugiere que Mastercard podría cotizar cerca de 786 dólares por acción en 2027. Esto representa aproximadamente un 40% de revalorización total, o alrededor de un 16% de rentabilidad anualizada desde los niveles actuales.
Aunque esto supondría una sólida capitalización a largo plazo, ya presupone una expansión mundial continuada y la resistencia de los márgenes. Para superar estas previsiones, Mastercard tendría que acelerar el crecimiento en los mercados emergentes y ampliar sus nuevos negocios de banca abierta y servicios de datos.
Para los inversores, Mastercard sigue siendo una de las empresas más fiables en tecnología financiera. La subida puede ser moderada, pero la calidad, la previsibilidad y el alcance mundial la convierten en un valor básico para quienes buscan un crecimiento duradero a largo plazo.
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