主要收获：
- UnitedHealth 首席执行官安德鲁-威蒂（Andrew Witty）最近宣布辞职，UNH 暂停发布全年业绩展望。
- 联合健康集团的市盈率是过去 5 年来最低的。
- 预计 2025 年后，收益和红利的年增长率都将超过 10%。
- 目前，分析师认为 UnitedHealth 的股价有 72% 的上涨空间，但未来几周的目标价格可能会下降。
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古老的斯多葛哲学和《权力的 48 项法则》中阐述的新原则来自完全不同的世界，但它们都有一个强大的理念：
忽略你无法控制的，只关注你能控制的。
我们无法控制股票的交易价格。
不过，我们可以控制自己采取的行动。
仔细想想，作为投资者，我们从未离开过驾驶座。我们有一种错觉，以为自己在坐波动剧烈的过山车，必须对市场的每一个转折做出反应。
但事实是，我们最终可以选择如何行动。我们开始这段旅程，是为了积累财富、获得自由、改善财务状况，只要有时间的力量和正确的人生观，这些目标今天依然可以实现。
我想请投资者将联合健康集团股价暴跌视为进一步研究的机会。在过去的一个月里，该公司股价下跌了近 40%，这意味着尽管围绕联合健康集团的坏消息层出不穷，但目前 $UNH 股票的风险/回报率实际上比最近几个月要高得多。
如今，该股的交易价格仅为明年预期收益的 14 倍，这是该股过去 5 年来的最低交易倍数。此外，在经历了 2025 年的短暂下滑后，该公司的盈利有望恢复两位数的增长，因此该股目前看起来确实很便宜：
UnitedHealth 是美国最大的健康保险公司，它就像一台机器。
凭借强劲的盈利、不断增长的股息和持续的自由现金流，UNH 在医疗保健领域提供了一个难得的质量和增长的组合。
如果您对 UnitedHealth 没有信心，或者觉得这只股票不适合您，那就跳过这只股票，寻找其他的机会。转角处总会有另一个机会。再次强调，您始终处于主导地位，而市场只是为您提供机会。
让我们深入了解一下联合健康集团（UnitedHealth Group）。
为什么 UnitedHealth 的股票在过去一个月下跌了近 40%？
UnitedHealth 的股价在过去一个月里下跌了近 40%。以下是近期股价下跌的原因：
- 领导层动荡和首席执行官辞职： 首席执行官安德鲁-威蒂（Andrew Witty）在一系列危机中突然辞职，这些危机包括重大网络攻击、一名高管遭枪击身亡的后果以及不断升级的监管审查。他的离职，加上前首席执行官斯蒂芬-赫姆斯利（Stephen Hemsley）的复职，引发了人们对领导层稳定性和公司战略方向的担忧。
- 暂停 2025 年财务展望： 由于医疗成本的意外增长，尤其是医疗保险优势部门的成本增长，联合健康暂停了 2025 年的盈利指导。此举加剧了投资者对公司未来财务业绩的不确定性。
- 监管调查和法律挑战：美国司法部正在对该公司的医疗保险计费行为进行调查。这种审查加剧了投资者对潜在法律责任及对 UnitedHealth 运营影响的担忧。
即使面临这些不利因素，UNH 仍然是一个利润强国。核心保险业务和 Optum 业务仍在增长，利润率依然强劲。
值得关注的是，这些事态发展会对未来利润产生怎样的影响，但该股目前也很可能处于超卖状态。
分析师认为该股还有约 70% 的上涨空间（随着时间的推移，上涨空间可能会缩小）
目前，根据 26 位分析师的平均目标价，联合健康的平均目标价约为 548 美元/股。由于股价在一天内下跌了约 16%，该股的交易价格约为 318 美元/股（远低于下图所示的 379 美元/股），这意味着该股目前的上涨空间约为 72%。
考虑到首席执行官安德鲁-威蒂（Andrew Witty）辞职、UNH 暂停全年业绩展望、监管调查和法律挑战带来的不确定性，分析师可能会将目标价从每股 548 美元下调。
不过，即使该股今天有 30-40% 的上涨空间，也值得仔细研究。
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1: 股息率
目前，UNH 的远期股息率约为 2.3%，是过去 5 年来最高的。
股价飙升是因为股价大幅回调。该公司仍有望获得安全、稳定的盈利和股息，因此这对长期股息增长型投资者来说可能是一个机会。
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2: 股息安全
UNH 的派息率非常健康。2024 年，该公司每股派息 8.18 美元，正常化每股收益 27.66 美元，派息率略低于 30%。
我们喜欢看到派息率低于 70% 的股票，这意味着 UnitedHealth 已完全低于这一门槛。
这意味着，无论 UnitedHealth 发生什么情况，该公司都不太可能削减股息。
根据分析师的估计，2026 年及以后，收益和红利都将稳步增长。
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3: 股息增长潜力
过去 5 年，联合健康的每股收益复合年增长率为 13%，股息复合年增长率为 15%。
分析师预计，在 2025 年预期盈利下滑 -5% 之后，2026 年和 2027 年的盈利增长将达到中位数。预计股息也将继续以接近两位数的速度增长。
虽然 UNH 目前的股息率只有 2%，但其盈利和股息连年增长的能力使其成为长期股息增长投资者的佼佼者。
TIKR 外卖
分析师目前认为，联合健康目前的上涨空间约为 70%。虽然预期的上升空间可能会下降，但 $UNH 的交易估值已达到过去 5 年来的最低水平。
如今，该股的股价看起来相当低估，也许值得投资者仔细研究。
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