평가 모델 소개! 
주요 요점:
- 웨스턴 유니온 주식은 2027년 말에는 보수적으로 주당 11.74달러 이상의 가치가 있을 것으로 예상됩니다.
- 이는 현재 가격인 주당 8.37달러에서 40%의 잠재적 상승 여력이 있는 가격입니다.
- WU 주식은 회사가 Evolve 2025 혁신 전략을 실행함에 따라 비즈니스 안정화 및 마진 확대의 혜택을 받을 것으로 예상됩니다.
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웨스턴 유니온 컴퍼니(WU)는 세계 최대의 해외 송금 제공업체로, 광범위한 소매 네트워크와 성장하는 디지털 플랫폼을 통해 수백만 명의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다.
이 회사는 쇠퇴하는 기존 사업에서 전 세계 서민을 위한 일상 금융 서비스에 초점을 맞춘 안정적이고 수익성 있는 성장 기업으로 탈바꿈하기 위해 ‘ Evolve 2025′ 전략을 실행하고 있습니다.
저희는 웨스턴 유니온의 현재 가치와 투자자를 위한 잠재적 상승 여력을 평가하기 위해 종합적인 가치 평가 모델을 실행했습니다.
이 모델은 웨스턴 유니온의 턴어라운드 진행 상황과 전략적 이니셔티브에 기반한 합리적인 가정을 사용하여 2027년 말까지 WU 주식의 가치가 주당 11.74달러 이상이 될 수 있다고 제안합니다. 이는 웨스턴 유니온의 현재 주가인 8.37달러에서 40%의 상승 여력이 있음을 의미합니다.
이 전망의 매력적인 측면은 입증된 안정화 전략을 지속적으로 실행하는 동시에 인접 금융 서비스로 확장한다는 가정하에 이루어진다는 점입니다.
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웨스턴 유니온이 하는 일
Western Union은 200개 이상의 국가와 지역에 걸쳐 50만 개 이상의 대리점을 보유한 세계 최대 규모의 송금 네트워크를 운영하고 있습니다. 소매점과 디지털 채널을 통해 국가 간 송금을 용이하게 합니다.
웨스턴 유니온은 전통적인 송금 외에도 외환, 청구서 결제, 선불 서비스, 여행 자금 등 일상적인 금융 서비스로 영역을 확장하며 “전 세계적으로 다양한 일상 금융 서비스를 제공하는 글로벌 기업”으로 거듭나고 있습니다(CEO 데빈 맥그라나한(Devin McGranahan)).
이 비즈니스는 안정적이고 안전한 송금 서비스에 의존하는 이민자와 그 가족으로 구성된 충성도 높은 고객층에게 서비스를 제공하면서 경기 사이클을 통해 회복력을 입증했습니다.
성공적인 비즈니스 혁신과 시장 안정화를 통해 향후 2.5년 동안 WU 주식이 견조한 수익을 낼 수 있는 이유는 다음과 같습니다.
가치 평가 가정
TIKR의 밸류에이션 모델을 사용하면 회사의 매출 성장률, 영업이익률, 주가수익배수에 대한 가정을 직접 입력하고 주식의 예상 수익을 계산할 수 있습니다.
가치 평가에서는 애널리스트의 컨센서스 추정치를 사용하고 애널리스트들이 현재 주식의 가치를 어떻게 생각하는지 분석합니다.
다음은 WU 스톡에 사용한 것입니다:
1. 매출 성장률: 0.3% CAGR
웨스턴 유니온은 지정학적 도전과 혁신 비용으로 인해 지난 한 해 동안 3.4% 감소하는 매출 역풍에 직면했습니다.
그러나 디지털 성장이 소매업의 안정화를 상쇄하고 새로운 금융 서비스가 주목을 받으면서 2028년까지 연간 0.3%의 완만하지만 긍정적인 성장을 예상하고 있습니다.
2. 영업 마진: 19.3%
웨스턴 유니온의 EBIT 마진은 지난 12개월 동안 혁신 투자에도 불구하고 18.8%로 견조한 수준을 유지했습니다.
운영 효율성 개선과 디지털 확장이 마진 확대를 주도하면서 2028년까지 평균 19.3%의 마진을 기록할 것으로 예상합니다.
3. 출구 P/E 배수: 4.7배
웨스턴 유니온은 현재 변화를 둘러싼 불확실성과 시장의 회의론을 반영하여 역사적으로 낮은 멀티플에서 거래되고 있습니다.
턴어라운드 스토리에 대한 신뢰도가 높아지면서 보수적으로 접근하면서 완만한 멀티플 확장을 나타내는 4.7배의 주가수익비율(P/E)을 사용했습니다.
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WU 주식에 대한 모델이 말하는 것
이러한 입력값을 바탕으로 가치 평가 모델은 2027년 말까지 WU 주가가 주당 약 11.74달러에 달할 것으로 추정합니다.
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이는 현재 가격인 약 8.37달러에서 40%의 잠재적 상승을 의미합니다. 모델에 따르면 이는 향후 2.5년 동안 연간 약 14%의 수익률로 환산할 수 있습니다.
이 예측은 핵심 사업을 안정화하는 동시에 성장성이 높은 인접 서비스로 확장하고 운영 효율성을 개선하려는 웨스턴 유니온의 역량을 반영한 것입니다.
이 모델은 매출 성장과 마진 확대를 기반으로 비즈니스의 미래 주당 순이익을 예측한 다음 주가수익비율(P/E) 배수를 적용하여 미래 주가를 추정합니다.
이를 통해 투자자는 높은 수익을 창출하기 위해 필요한 재무 성과와 이러한 기대치가 충족될 경우 얼마나 많은 상승 여력이 있는지 이해할 수 있습니다.
상황이 좋아지거나 나빠지면 어떻게 되나요?
이 모델은 실행의 성공 여부와 외부 요인에 따라 다양한 시나리오를 가능하게 합니다.
잠재적인 결과의 범위는 다음과 같습니다:
- 로우 케이스: 매크로 역풍이 지속되며 수익률 둔화 → 연간 수익률 7~9%.
- 중간 사례: 성공적인 Evolve 2025 실행 → 연간 수익률 11~14%.
- 높은 사례: 디지털 성장 가속화 및 확장 성공 → 연간 수익률 14~16%.
보수적 시나리오는 현재 하락한 밸류에이션을 고려할 때 매력적인 수익률을 제공하는 반면, 상승 시나리오는 안정적인 성장 사업으로 성공적으로 전환하는 경우를 반영합니다.
웨스턴 유니온의 수익 증가는 여러 요인이 복합적으로 작용한 것으로 보입니다:
- 디지털 트랜스포메이션: 웨스턴 유니온은 브랜드 디지털 매출이 8% 증가하고 계정 간 거래가 35% 이상 증가하는 등 디지털 부문에서 8분기 연속 두 자릿수 거래 성장률을 달성했습니다.
- 소매업 안정화: 유럽 비즈니스는 10년 만에 처음으로 두 자릿수 성장을 기록한 10%의 거래 성장률로 턴어라운드 가능성을 보여주었습니다.
- 지리적 다각화: 나머지 세계 시장(매출의 50%)에서 두 자릿수 거래 성장률을 보이며 미주 지역의 역풍을 상쇄하고 있습니다.
- 서비스 확장: 소비자 서비스는 두 자릿수 성장률을 기록하고 있으며, 트래블 머니는 유럽에서만 약 1억 달러 규모의 비즈니스로 성장했습니다.
- 운영 효율성: 현재까지 1억 4,000만 달러의 비용을 절감하여 예정보다 2년 앞당겨 1억 5,000만 달러의 목표를 초과 달성했습니다.
월스트리트에서 WU 주식을 바라보는 시각
월스트리트 애널리스트들은 웨스턴 유니온 주식에 대해 여전히 낙관적인 전망을 내놓고 있습니다. 현재 애널리스트의 목표 주가는 31% 상승 여력이 있으며, 평균 목표 주가는 약 11달러입니다.
이 회사의 9% 배당 수익률은 투자자들이 턴어라운드가 실현되기를 기다리는 동안 매력적인 수입원을 제공합니다.
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고려해야 할 위험
낙관적인 전망에도 불구하고 투자자들은 웨스턴 유니온의 성장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 위험에 유의해야 합니다:
- 지정학적 역풍: 이민 정책의 변화와 송금세(현행법상 3.5%)가 수요와 가격 결정력에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 경쟁의 압력: 디지털 네이티브 경쟁업체와 핀테크 솔루션은 전통적인 송금 가격과 시장 점유율을 계속 압박하고 있습니다.
- 매크로 민감도: 주요 통로의 경기 침체는 송금 규모와 고객 행동에 빠르게 영향을 미칠 수 있습니다.
- 실행 위험: Evolve 2025 전략은 여러 이니셔티브와 시장의 지속적인 성공적인 실행에 달려 있습니다.
- 규제 환경: 주요 시장에서 규정 준수 비용과 규제 조사가 증가하면 수익과 성장에 압박이 될 수 있습니다.
TIKR 테이크아웃
웨스턴 유니온은 탄력적인 글로벌 플랫폼을 구축하여 ‘Evolve 2025’ 전략에 따라 성공적인 변화의 초기 징후를 보이고 있습니다.
디지털 서비스를 확장하고 인접 금융 상품으로 확장하면서 소매 사업을 계속 안정화한다면 가치 지향적 투자자에게 매력적인 위험 조정 수익을 제공할 수 있다고 생각합니다.
향후 2.5년 동안 40%의 상승 잠재력과 10%의 배당 수익률이 결합되어 웨스턴 유니온 주식은 소득과 자본 가치 상승을 모두 추구하는 투자자에게 매력적인 옵션입니다.
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면책 조항:
Tikr의 기사는 Tikr 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매매를 위한 추천도 아닙니다. 저희는 TIKR 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
