L’investissement en dividendes est depuis longtemps une stratégie privilégiée par les investisseurs qui recherchent à la fois un revenu régulier et une croissance à long terme. Une action à dividendes bien choisie fournit non seulement des paiements réguliers, mais offre également un potentiel d’appréciation du capital au fil du temps.
Les entreprises qui reversent régulièrement des bénéfices à leurs actionnaires sous forme de dividendes présentent souvent des bilans solides, des flux de trésorerie fiables et une capacité avérée à traverser les cycles du marché. Pour beaucoup, ces caractéristiques font des actions à dividendes la pierre angulaire d’un portefeuille stable et résistant.
Contrairement aux titres de croissance à haut rendement qui peuvent fluctuer fortement en fonction de l’humeur du marché, les titres à dividendes ont tendance à récompenser la patience. Le réinvestissement de ces versements réguliers peut amplifier les rendements composés, permettant aux investisseurs d’accroître leur participation sans ajouter de nouveaux capitaux. Au fil des ans ou des décennies, cette approche disciplinée peut transformer des investissements initiaux modestes en avoirs substantiels, tout en générant des revenus au passage.
Les investisseurs en dividendes les plus performants vont au-delà du simple rendement. Ils se concentrent sur les entreprises dont les dividendes augmentent depuis longtemps et qui s’appuient sur des modèles d’entreprise durables et de solides avantages concurrentiels. Qu’il s’agisse d’entreprises industrielles de premier ordre ou de grandes marques de consommation, ces sociétés dominent souvent leur secteur et sont donc bien placées pour continuer à récompenser leurs actionnaires pendant de nombreuses années. Vous trouverez ci-dessous plusieurs entreprises qui versent des dividendes et qui illustrent pourquoi cette stratégie d’achat et de conservation reste plus que jamais d’actualité.
1. Chevron(CVX)
Chevron est une valeur sûre en matière de dividendes, car elle offre à la fois une fiabilité des revenus et une croissance à long terme des versements. Au milieu de l’année 2025, le rendement de l’action se situera entre 4,4 % et 4,5 %, ce qui est particulièrement élevé par rapport à sa moyenne historique. Avec un dividende attendu de 6,86 dollars par action pour 2025 et une série de 38 années consécutives d’augmentation du dividende, Chevron figure parmi les actions génératrices de revenus les plus fiables qui soient.
Renforçant son attrait, le taux de croissance annuel composé (TCAC) du dividende de Chevron sur cinq ans avoisine les 6 %, ce qui renforce la dynamique de hausse constante des rendements pour les actionnaires. Malgré les vents contraires cycliques et la faiblesse récente des bénéfices, la société est restée fidèle à son dividende, reversant près de 6,9 milliards de dollars aux actionnaires au premier trimestre 2025 par le biais de versements et de rachats, ce qui souligne sa confiance dans sa résilience financière à long terme.
2. Pepsi(PEP)
PepsiCo a gagné sa place comme l’un des payeurs de dividendes les plus fiables dans le secteur des biens de consommation de base, offrant un revenu régulier et une marque durable. À la mi-2025, l’action offre un rendement d’environ 3 %, soutenu par un paiement annuel de 5,42 $ par action et une série impressionnante de plus de 50 années consécutives d’augmentation du dividende, ce qui la qualifie de véritable roi du dividende. Le portefeuille mondial de PepsiCo, qui comprend des boissons, des snacks et des aliments emballés, lui permet de résister à la récession, ce qui en fait une valeur sûre pour les investisseurs à long terme.
Pour renforcer son attrait, le taux de croissance annuel composé (TCAC) du dividende de PepsiCo sur cinq ans avoisine les 7 %, ce qui témoigne de l’engagement de la direction en faveur d’une croissance régulière des revenus. Même dans des environnements macroéconomiques difficiles, l’entreprise génère un important flux de trésorerie disponible, qui finance à la fois le rendement pour les actionnaires et les investissements stratégiques en matière d’innovation et de développement durable. Avec une capacité bénéficiaire fiable et un historique éprouvé de récompense des actionnaires, PepsiCo reste un titre à dividendes à acheter et à conserver, qui peut servir de pierre angulaire à tout portefeuille axé sur les revenus.
3. Coca-Cola(KO)
Coca-Cola est l’incarnation de la fiabilité des dividendes, offrant à la fois des revenus réguliers et une croissance à long terme de la distribution. À la mi-2025, l’action rapporte environ 2,9 %, avec un versement annuel de 2,04 $ par action, et une impressionnante série de 53 années consécutives d’augmentation du dividende. Cette constance place Coca-Cola dans le groupe restreint des Dividend Kings qui allient la force d’une marque bien-aimée à une allocation de capital centrée sur l’actionnaire.
Au cours des cinq dernières années, Coca-Cola a enregistré un taux de croissance annuel du dividende plus régulier, de l’ordre de 4,2 %, le taux de croissance annuel moyen sur 12 mois le plus récent étant légèrement plus élevé, à 5,3 %. Son ratio de distribution, qui se situe entre 69 % et 71 %, témoigne d’une confiance continue dans la durabilité de son flux de trésorerie et dans sa capacité à récompenser les actionnaires. Grâce à son envergure mondiale et à sa résistance à la récession, Coca-Cola reste un choix convaincant pour les investisseurs en revenus à long terme qui recherchent à la fois la stabilité et la croissance.
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4. Procter & Gamble(PG)
Procter & Gamble est la pierre angulaire de la fiabilité des dividendes, incarnant à la fois la constance des revenus et la croissance à long terme des distributions. Au milieu de l’année 2025, le rendement de l’action se situait entre 2,7 % et 2,8 %, avec un versement annuel d’environ 4,23 dollars par action. Fait impressionnant, P&G a augmenté son dividende pendant 69 années consécutives, ce qui la place parmi les générateurs de revenus les plus fiables et les plus durables du marché.
Ce qui rend P&G exceptionnellement résistant, c’est la croissance constante de ses dividendes, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) d’environ 6 % sur cinq ans, et un ratio de distribution sain proche de 62 %, reflétant une couverture durable des bénéfices. Malgré les vents contraires de l’économie mondiale et les efforts de restructuration, P&G continue de restituer un capital substantiel aux actionnaires, en distribuant près de 10 milliards de dollars de dividendes rien qu’en 2025, et en prévoyant des niveaux de distribution similaires en 2026. Son portefeuille de marques de type forteresse et la stabilité de ses revenus font de P&G une action intéressante à acheter et à conserver pour les investisseurs à long terme soucieux de leurs revenus.
5. Lowe’s(LOW)
Lowe’s offre une solide combinaison de fiabilité et de croissance des dividendes, ce qui en fait un choix solide pour les investisseurs en revenus à long terme. À la mi-2025, l’action rapporte environ 2,0 % et verse un dividende annuel de 4,80 $ par action. Lowe’s peut se targuer d’une impressionnante série de plus de 53 années consécutives d’augmentation du dividende, ce qui la place résolument dans la rare compagnie des Dividend Aristocrats.
Ce qui distingue Lowe’s, c’est la forte croissance de ses distributions ; le taux de croissance de ses dividendes sur cinq ans avoisine les 15,9 %, ce qui indique une forte trajectoire ascendante des rendements pour les actionnaires. Malgré les hauts et les bas de l’économie, Lowe’s continue à bien fonctionner, générant un flux de trésorerie disponible sain qui soutient à la fois le réinvestissement du capital et la croissance des dividendes. Pour les investisseurs, Lowe’s représente un flux de revenus durable et en constante augmentation, ancré dans la force opérationnelle et la discipline financière.
Les dividendes : Le moteur de la richesse à 10 ans
Les investisseurs à long terme savent que les entreprises qui versent régulièrement des dividendes peuvent constituer l’épine dorsale d’un portefeuille. Cette stratégie ne consiste pas à rechercher l’action la plus en vogue de l’année, mais à détenir des entreprises qui restituent de manière fiable du capital aux actionnaires tout en augmentant leur valeur au fil du temps. Avec des versements réguliers, des dividendes réinvestis et une période de détention disciplinée, l’impact sur les rendements totaux au cours d’une décennie peut être substantiel.
Les analystes de Wall Street sont optimistes sur ces 5 composés sous-évalués au potentiel battant le marché
TIKR vient de publier un nouveau rapport gratuit sur 5 sociétés composées qui semblent sous-évaluées, qui ont battu le marché par le passé et qui pourraient continuer à surperformer au cours des 1 à 5 prochaines années sur la base des estimations des analystes.
À l’intérieur, vous obtiendrez une ventilation de 5 entreprises de haute qualité avec :
- Forte croissance du chiffre d’affaires et avantages concurrentiels durables
- Valorisations attrayantes basées sur les bénéfices prévisionnels et la croissance attendue des bénéfices
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C’est le genre d’actions qui peuvent produire des rendements massifs à long terme, surtout si vous les attrapez pendant qu’elles se négocient encore à un prix réduit.
Que vous soyez un investisseur à long terme ou que vous recherchiez simplement des entreprises qui se négocient en dessous de leur juste valeur, ce rapport vous aidera à repérer les opportunités les plus intéressantes.
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