大多数投资者认为，赚钱的唯一方法就是卖出股票。实际上，有几种方法可以在不卖出持仓的情况下增加投资组合的价值。这些方法可以让您在参与长期增长的同时，享受创收、降低风险和流动性等当前利益。
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为什么这很重要？因为卖出并不总是理想的选择。卖出头寸需要付出代价，包括资本利得税、股息损失和放弃未来收益。通过学习在不卖出的情况下获取收益的策略，您可以为自己的投资工具包增加灵活性，同时关注自己的长期主题。
在本指南中，我们将详细解释为什么最常见的策略是有效的，有哪些陷阱需要避免，以及如何使用 TIKR 进行有效控制。
步骤 1：领取红利
股息是将纸面利润转化为真金白银的最直接方式。支付股息的公司会定期将部分利润分配给股东，让您从公司的成功中获益，而无需减少您的资产。通过这种方式，长期投资可以成为持续的收入来源。
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- 现金分配：股息提供了稳定的收入来源，您可以将其再投资或用于其他用途。与出售股票不同的是，您不会减少您的持股量，因此您可以继续从价格上涨中获益。从长期来看，股息在您的总回报中占很大比例。
- 再投资选项：股息再投资计划（DRIP）允许您自动买回带有股息的股票。这使您的利润翻倍，并增加了您的风险敞口，使您的收益随着时间的推移成倍增长。许多投资者利用这种方式不断增加仓位，而无需投入新的资金。
- 股息为何重要：股息代表着公司业绩与投资者回报之间的有形联系。此外，由于投资者无需出售任何资产就能 “获得 “收益，因此股息通常能让投资者减少税款支出。
TIKR提示 ：使用 TIKR 的 “股息历史 “和 “股息趋势 “选项卡比较投资组合回报，并确定最可靠的收入来源。
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第 2 阶段：承保采购
期权允许投资者从已经拥有的股票中获利。写入备兑看涨期权意味着同意在未来以一定价格卖出股票，并立即获得溢价作为回报。这是经验丰富的投资者最常用的 “无损获利 “策略之一。
- 即时现金流：无论股票表现如何，你在卖出看涨期权时收到的权利金都会回到你的手中。这就像租用股票：你保留了所有权，但同时赚取了额外收入。在一个稳定或适度看涨的市场中，备兑认购期权可以大大增加你的收益。
- 可能的缺点：如果股价高于行权价，你可能不得不卖出股票。这种情况下的优势有限，但许多投资者都会接受，因为他们可以确保从较高的价格中获利。如果股价低于行使价，你可以保留溢价和股票。
- 重要原因：即使投资者无意出售证券，他们也可以利用所持有的证券赚钱。这是一种无需等待市场就能获得额外收入的系统方法。
TIKR提示 ：跟随 TIKR 期权目标监控波动率。
第 3 步：利用贷款组合的杠杆作用
有了信用额度，您就可以用现有股票作为抵押来借款。您可以保留投资组合并保留现金，而不是出售股票。这样，您就可以在不缴纳资本利得税的情况下实现当前价值。
- 获得现金：您可以用您的投资组合借款，为其他投资提供资金、支付费用或分散投资到新的领域。这样，您就可以在保持初始头寸的同时增加收益。许多投资者将信贷额度作为灵活的流动资金来源。
- 风险信贷交易会放大利润和损失。价格暴跌会触发追加保证金通知，迫使你存入更多资金或在不利的时机卖出所持股票。要避免被迫清仓，良好的风险管理至关重要。
- 重要原因：股票之所以受到富裕投资者的青睐，原因之一是其流动性强且节税。与其出售股票并缴纳资本利得税，您还可以借用股票价值并让其增长。
TIKR提示 ：在 TIKR 中监控您的投资组合估值，并根据您通常的保证金要求检查您的资产借贷能力。
步骤 4：审查基于证券或结构性产品的贷款
除贷款外，银行和经纪人还提供以客户股票为抵押的个人贷款解决方案。这些产品使客户能够通过保护其现金流和损失来保障其投资。
- 担保贷款：这种贷款的结构与贷款类似，但利率和条件通常更为优惠。它们以您的投资组合为抵押，但与贷款不同的是，由于贷款通常不指定用途，资金几乎可以用于任何用途。因此，它们对集中持有股票的投资者很有吸引力。
- 结构性债券：这是结合债务证券和衍生工具的定制产品，可提供收入、部分损失保障或更高回报。例如，与股票挂钩的结构性票据可以提供定期付款并降低风险。不过，由于其复杂性，一般是为有经验的投资者设计的。
- 重要原因：证券支持贷款和结构性产品为投资者提供了获得流动性的机会，并能在投资组合中保留股票的同时管理风险。如果您有大量未平仓合约，并希望在不卖出的情况下获得灵活性，这些产品就非常有用。
TIKR 提示：在考虑以集中资产为担保的贷款或产品之前，请使用 TIKR 的评估工具对集中资产进行压力测试。
步骤 5：均衡曝光或间接调整曝光。
获利并不一定意味着控制股票。实现价值的最佳方式可能是通过调整仓位周围的投资组合来间接降低风险。
- 改变风险敞口：如果一只股票开始主导你的投资组合，你可以通过减少类似行业的其他股票来降低集中度。通过这种方式，您可以在保留核心仓位的同时获得间接收益。这是一种微妙但有效的收益方式。
- 使用基金：另一种选择是转而使用股票成分较少的 ETF 或投资基金。这样可以保持一定的风险敞口，平衡投资组合。您还可以增加新的证券，以提高多样化程度。
- 重要原因：间接再平衡使您能够在不触及最喜欢的长期头寸的情况下管理风险并获得回报。这种严谨的方法适合追求稳定和增长的投资者。
TIKR提示 ：为确保没有股票在 TIKR 中占据过大优势，您可以创建一个观察列表，并比较行业分配情况，以了解投资组合的权重。
第 6 阶段：利润抵税和利用亏损
即使不出售盈利股票，也可以通过抵消投资组合中其他部分的亏损来创造利润空间。这种策略被称为 “税收损失收割”，可以帮助最大限度地减少实现资本收益所涉及的税收问题，因为当你需要的时候，可以迅速获得价值。
- 如何操作当您卖出亏损头寸时，会产生已实现亏损，可通过卖出获胜头寸来抵消已实现收益。通过这种方式，可以从获胜头寸中获取部分利润，同时减轻总体税务负担。
- 战略性再投资：许多投资者在抵消损失后，会将资金再投资于类似资产，以保持对市场的风险敞口。这使他们能够维持长期项目，并享受税收优惠。
- 重要原因：税收往往是影响投资组合业绩的主要障碍之一。通过战略性地利用结转的税收损失，您无需向国家缴纳太多税款，就能获得收益。
TIKR提示 ：使用 TIKR 检查您的投资组合，寻找表现逊于同行的股票。这些股票可能是利用税收损失抵消盈利头寸的候选股票。
2025 年之后：不卖而赢。
投资者往往面临一个艰难的决定：卖出并冒着失去未来利润的风险，还是持有并冒着过度投资的风险。股息、备兑认购、保证金贷款和投资组合担保等策略可以帮助缩小这一差距。它们能让你在保持投资、平衡流动性和增长的同时创造价值。
未来，随着市场变得更加动荡，税收因素变得更加重要，TIKR 等工具将使您更容易为任何策略确定最佳资产，无论是兑现红利、行使期权还是为您的投资组合获取贷款。可以做到获利并不一定意味着卖出。
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