美国银行股票的关键数据
- 美国银行股票过去6个月价格变动： -3%
- 截至10月12日的$BAC股价： $52
- 52周高点： $65
- $BAC股票目标价： $65
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发生了什么？
Baird 于周四将美国银行 (BAC) 的评级从中性上调至跑赢大盘，并设定了$62的目标价。Baird认为，财报发布后的抛售反应过度。
第三季度业绩疲软：调整后每股收益为$1.08，低于$1.10的预期，收入也略低于预期。一笔$12亿美元的监管和解费用使报告每股收益降至$0.91。
交易和投资银行业务的疲软也造成了影响，Baird报告称调整后拨备前净收入比预期低约5%。
不过，核心银行业务看起来健康。净利息收入增长8%，达到$166亿美元。这是银行从贷款中赚取的收入减去支付给存款的利息。
净利息收益率上升至2.16%，较去年上升15个基点，这意味着银行正在将资金从低收益证券转向贷款。
贷款连续第十个季度增长。平均贷款较去年增长约6%，存款达到$2万亿美元。
市场对美国银行股票的看法
分析师在财报电话会议上表示，该股开盘下跌约8%。一位分析师表示，这看起来像是信心问题，监管和解加剧了这种担忧。
管理层试图平息这些担忧。首席财务官表示，银行已将补救工作纳入其费用基础。他还表示，没有资产上限，因此客户业务不受限制。
管理层也给出了乐观的前景展望。预计今年净利息收入将增长约8%。预计到2027年将增长8%或更多。
其仍目标实现200至300个基点的正向经营杠杆，即收入增长快于成本增长。
Baird表示，美国银行股票的交易价格接近2027年预期收益的10倍，而当前市盈率为11.84倍。
交易收入较弱，首席财务官表示，如果利率持续上升，与市场相关的利息收入可能在2027年下降。
尽管如此，该银行在本季度向股东返还了$83亿美元。目前，美国银行股票讲述了一个核心银行业务强劲但被一次性冲击所抵消的故事。
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