Principais conclusões:
- As ações do bloco poderiam razoavelmente atingir US$ 102/ação até o final de 2027, com base em nossas premissas de avaliação.
- Isso implica um retorno total de 40% do preço atual de US$ 73/ação, com um retorno anualizado de 15% nos próximos 2,4 anos.
- A Block opera como uma empresa líder em serviços financeiros e pagamentos digitais por meio de seus ecossistemas Cash App e Square, atendendo a milhões de consumidores e vendedores.
A Block(XYZ) é uma empresa de tecnologia financeira que evoluiu de um simples processador de pagamentos para um ecossistema financeiro abrangente que atende a ambos os lados do comércio.
Por meio de sua plataforma Square para vendedores e do Cash App para consumidores, a Block criou uma rede integrada que facilita pagamentos, serviços bancários, empréstimos e tecnologias emergentes, como a mineração de Bitcoin.
A Block se beneficia de sua abordagem exclusiva de ecossistema de dois lados, com amplas oportunidades para impulsionar a densidade da rede e o crescimento viral por meio de pagamentos peer-to-peer, recursos aprimorados de automação de IA e foco estratégico em mercados mal atendidos.
Com produtos inovadores, como o Cash App Borrow, a integração com o Afterpay e os futuros chips de mineração Proto Bitcoin, a Block continua a expandir seu mercado de atuação.
Com um impressionante crescimento histórico de receita e uma mudança estratégica em direção a sistemas autônomos de IA por meio de sua plataforma “Goose”, a Block mantém sua posição como uma força transformadora em tecnologia financeira, enquanto constrói vantagens competitivas sustentáveis por meio de efeitos de rede do ecossistema.
Veja por que as ações da XYZ podem ter um retorno anual de 15% até 2027 e continuar apresentando um bom desempenho até 2030.
O que o modelo diz sobre as ações da XYZ
Analisamos o potencial de crescimento da Block usando premissas de avaliação baseadas na estratégia de integração do ecossistema da empresa e na aceleração da inovação de produtos nas plataformas de consumidores e vendedores.
Com base em estimativas de crescimento de receita anual de 7%, margens operacionais de 9% e múltiplos de avaliação estáveis, o modelo projeta que as ações da XYZ poderiam subir de US$ 73/ação para US$ 102/ação.
Isso representa um retorno total de 40% e um retorno anualizado de 15% nos próximos 2,4 anos.
Nossas premissas de avaliação
O modelo de avaliação da TIKR permite que você insira suas próprias suposições sobre o crescimento da receita, as margens operacionais e o múltiplo P/E de uma empresa, e calcula os retornos esperados da ação.
Aqui está o que usamos para as ações da XYZ:
1. Crescimento da receita: 7%
O Block apresentou um desempenho sólido no primeiro trimestre, com a Square ganhando participação no mercado e o Cash App apresentando melhorias de março a abril.
Ela espera uma aceleração do crescimento no segundo semestre de 2025, impulsionada pela expansão do Cash App Borrow, pela integração do Afterpay e pelo lançamento dos sistemas de mineração Proto Bitcoin.
Usamos uma previsão de 7% que reflete a abordagem de orientação conservadora da Block e, ao mesmo tempo, incorpora o potencial de aumento da integração do ecossistema, recursos de automação de IA e lançamentos de novos produtos, incluindo a revolucionária tecnologia de mineração de Bitcoin.
2. Margens operacionais: 9%
A Block demonstra a melhoria da eficiência operacional, com recorde de receita operacional ajustada e gerenciamento disciplinado de despesas.
Seu foco na automação orientada por IA por meio de sua plataforma “Goose” a posiciona para ganhos significativos de produtividade e oportunidades de expansão de margem.
3. Múltiplo de P/L de saída: 24x
As ações da XYZ são negociadas a múltiplos razoáveis para uma empresa de fintech transformadora com vários vetores de crescimento.
Mantemos os atuais níveis de avaliação, dada a abordagem inovadora da Block em relação aos serviços financeiros e às possíveis tecnologias revolucionárias em mineração de Bitcoin e automação de IA.
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O que acontece se as coisas melhorarem ou piorarem?
A ferramenta de avaliação da TIKR permite que os investidores testem uma ampla gama de resultados com base no desempenho das ações XYZ até 2030 em diferentes cenários (essas são estimativas, não retornos garantidos):
- Caso baixo: Ventos contrários macroeconômicos e desafios de execução → 8% de retorno anual
- Caso intermediário: crescimento estável do ecossistema e lançamentos de produtos bem-sucedidos → 14% de retorno anual
- Caso alto: automação inovadora de IA e sucesso na mineração de Bitcoin → 19% de retorno anual
Mesmo no caso conservador, as ações da Block oferecem retornos atraentes de um dígito, enquanto o cenário de alta pode proporcionar um desempenho excepcional se a empresa executar com sucesso sua visão de IA autônoma e capturar uma parcela significativa do mercado de mineração de Bitcoin.
Os analistas de Wall Street estão otimistas em relação a estes 5 compostos subvalorizados com potencial de superar o mercado
A TIKR acaba de lançar um novo relatório gratuito sobre 5 empresas de capitalização que parecem subvalorizadas, que superaram o mercado no passado e que podem continuar a apresentar desempenho superior em um período de 1 a 5 anos com base nas estimativas dos analistas.
Dentro dele, você obterá uma análise de 5 empresas de alta qualidade com:
- Forte crescimento da receita e vantagens competitivas duradouras
- Avaliações atraentes com base nos lucros futuros e no crescimento esperado dos lucros
- Potencial de alta de longo prazo apoiado por previsões de analistas e modelos de avaliação da TIKR
Esses são os tipos de ações que podem proporcionar grandes retornos a longo prazo, especialmente se você as adquirir enquanto ainda estiverem sendo negociadas com desconto.
Quer você seja um investidor de longo prazo ou esteja apenas procurando grandes empresas que estejam sendo negociadas abaixo do valor justo, este relatório o ajudará a se concentrar em oportunidades de alta qualidade.
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