Presentazione dei modelli di valutazione! 
Punti di forza:
- Il titolo Charles Schwab potrebbe ragionevolmente raggiungere i 120 dollari per azione entro la fine del 2027, in base alle stime di consenso degli analisti utilizzate nel nostro modello di valutazione.
- Ciò implica un rendimento totale del 29% dal prezzo odierno di 93,10 dollari/azione, con un rendimento annualizzato dell’11% nei prossimi 2,5 anni.
- Charles Schwab opera come società leader nei servizi finanziari con 37,5 milioni di conti di intermediazione attivi, 10,76 trilioni di dollari di patrimonio dei clienti e un modello di ricavi diversificato.
Charles Schwab Corporation(SCHW) è un’importante società di servizi finanziari che fornisce servizi completi di gestione patrimoniale, intermediazione di titoli, servizi bancari, gestione patrimoniale, custodia e consulenza finanziaria a investitori individuali e consulenti d’investimento indipendenti.
Il gigante finanziario serve oltre 45 milioni di conti clienti con un patrimonio totale di 10,76 trilioni di dollari. Charles Schwab beneficia di una crescita sostenuta guidata dai clienti, con oltre un milione di nuovi conti di intermediazione aperti nel secondo trimestre e 80,3 miliardi di dollari di nuove attività nette di base, pari a una crescita del 31% rispetto all’anno precedente.
Con un fatturato trimestrale record di 5,9 miliardi di dollari e un’eccezionale efficienza operativa, Schwab continua a dimostrare la potenza del suo modello di business diversificato e della sua scala best-in-class.
Con una crescita dei ricavi del 25% nel secondo trimestre, una robusta raccolta di asset da parte dei clienti pari a 218 miliardi di dollari da un anno all’altro e una solida gestione del bilancio, tra cui 10,4 miliardi di dollari di riduzione dei costi di finanziamento bancario, Schwab mantiene la sua posizione di prima piattaforma di intermediazione e gestione patrimoniale al dettaglio in America.
Ecco perché il titolo SCHW potrebbe potenzialmente rendere l’11% annuo fino al 2027 e continuare a fornire una performance costante fino al 2030.
Cosa dice il modello per le azioni SCHW
Abbiamo analizzato l’upside di Charles Schwab utilizzando ipotesi di valutazione basate sulla sua posizione di leader di mercato nell’intermediazione al dettaglio e sulla crescita sostenuta dei patrimoni dei clienti.
Sulla base delle stime di crescita del fatturato annuo dell’11%, dei margini operativi del 49% e dei multipli di valutazione stabili, il modello prevede che il titolo SCHW possa salire da 93 dollari/azione a 120 dollari/azione.
Ciò rappresenta un rendimento totale del 29% e un rendimento annualizzato dell’11% nei prossimi 2,5 anni.
Le nostre ipotesi di valutazione
Il modello di valutazione di TIKR consente di inserire le proprie ipotesi di crescita dei ricavi, dei margini operativi e del multiplo P/E di una società e calcola i rendimenti attesi del titolo.
Ecco cosa abbiamo utilizzato per le azioni SCHW:
1. Crescita dei ricavi: 11%
Schwab ha ottenuto risultati eccezionali nel secondo trimestre, con un fatturato record di 5,9 miliardi di dollari, con un aumento del 25% rispetto all’anno precedente.
Abbiamo utilizzato una previsione dell’11% che riflette i continui guadagni di quote di mercato, la crescita sostenuta delle attività dei clienti e la capacità di beneficiare dell’aumento dei tassi di interesse e dell’espansione dei margini di interesse netti.
2. Margini operativi: 49%
Schwab dimostra un’eccezionale efficienza operativa con margini ai vertici del settore, grazie ai vantaggi di scala e alla gestione disciplinata delle spese.
Gli analisti prevedono che l’azienda continuerà a registrare un rafforzamento dei margini grazie alla leva operativa e all’ulteriore riduzione dei costi di finanziamento più elevati.
3. Multiplo P/E di uscita: 18x
Schwab tratta a multipli ragionevoli per una società di servizi finanziari dominante con una crescita costante e una leadership di mercato.
Per la nostra valutazione abbiamo utilizzato i livelli di valutazione attuali, in considerazione del fossato competitivo e dei flussi di reddito diversificati dell’azienda.
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Cosa succede se le cose vanno meglio o peggio?
Lo strumento di valutazione di TIKR consente agli investitori di verificare un’ampia gamma di risultati basati sull’andamento del titolo SCHW nel 2030 in diversi scenari (si tratta di stime, non di rendimenti garantiti):
- Caso basso: Volatilità del mercato e pressione competitiva → Rendimento annuo del 7%.
- Caso medio: Esecuzione costante della strategia di crescita ed espansione dei margini → Rendimenti annui del 13%.
- Caso alto: Accelerazione dei guadagni di quote di mercato e aumento della redditività → 18% di rendimento annuo
Anche nel caso conservativo, il titolo Schwab offre interessanti rendimenti a una cifra, mentre lo scenario positivo potrebbe offrire performance eccezionali se riuscisse a conquistare ulteriori quote di mercato e a mantenere l’eccellenza operativa.
Il titolo TIKR per le azioni SCHW
Charles Schwab rappresenta una combinazione convincente di leadership di mercato nell’intermediazione al dettaglio, eccezionale efficienza operativa e crescita sostenuta dei patrimoni dei clienti nel mercato in espansione della gestione patrimoniale.
Le azioni SCHW sono le più adatte per gli investitori che desiderano un’esposizione al settore dei servizi finanziari, alle società con un forte vantaggio competitivo e un’esecuzione coerente, e alle aziende posizionate in modo da beneficiare dell’aumento dei tassi d’interesse e della crescita dell’attività d’investimento al dettaglio.
La combinazione di una raccolta record di attività da parte dei clienti, di margini di interesse netti in espansione e di un’allocazione disciplinata del capitale rende il titolo Schwab una considerazione interessante per i portafogli di servizi finanziari orientati alla crescita e posizionati per una sovraperformance a lungo termine.
Vale la pena acquistare le azioni SCHW oggi? Utilizzate il modello di valutazione di TIKR e le previsioni degli analisti per capire se il titolo è sottovalutato.
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Gli analisti di Wall Street puntano su questi 5 compounder sottovalutati con un potenziale di successo sul mercato
TIKR ha appena pubblicato un nuovo rapporto gratuito su 5 società di compounding che appaiono sottovalutate, hanno battuto il mercato in passato e potrebbero continuare a sovraperformare su un orizzonte temporale di 1-5 anni sulla base delle stime degli analisti.
All’interno troverete una panoramica di 5 aziende di alta qualità con:
- Forte crescita dei ricavi e vantaggi competitivi duraturi
- Valutazioni interessanti basate sugli utili a termine e sulla crescita degli utili prevista
- Potenziale di rialzo a lungo termine supportato dalle previsioni degli analisti e dai modelli di valutazione di TIKR
Questi sono i tipi di titoli che possono offrire enormi rendimenti a lungo termine, soprattutto se li si coglie quando sono ancora a sconto.
Che siate investitori a lungo termine o semplicemente alla ricerca di grandi aziende che trattano al di sotto del valore equo, questo rapporto vi aiuterà a individuare le opportunità più interessanti.
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Si prega di notare che gli articoli su TIKR non sono intesi come consigli di investimento o finanziari da parte di TIKR o del nostro team di contenuti, né sono raccomandazioni di acquisto o vendita di azioni. Creiamo i nostri contenuti sulla base dei dati di investimento di TIKR Terminal e delle stime degli analisti. Le nostre analisi potrebbero non includere notizie recenti sulle società o aggiornamenti importanti. TIKR non ha una posizione in nessuno dei titoli citati. Grazie per la lettura e buon investimento!
