찰스 슈왑 코퍼레이션(뉴욕증권거래소: SCHW) 는 지난 1년 동안 약 31% 상승하며 강하게 반등했습니다. 주가는 꾸준한 자금 유입과 탄력적인 수익성에 힘입어 52주 최고가인 주당 100달러 바로 아래인 주당 94달러에 거래되고 있습니다. 금리가 안정되고 고객 자산이 증가함에 따라 애널리스트들은 앞으로 지속적인 상승을 예상하고 있습니다.
최근 슈왑은 고객 자산이 사상 최고치를 기록하고 거래 활동이 개선되는 등 새로운 강세의 조짐을 보인 3분기 실적을 발표했습니다. 또한 2024년 TD Ameritrade 고객 통합을 성공적으로 완료한 것을 기반으로 새로운 디지털 플랫폼 업그레이드 및 효율성 이니셔티브도 발표했습니다. 이러한 움직임은 투자자의 선호도가 디지털 우선 자산 관리로 변화함에 따라 확장성에 초점을 맞추고 지속적으로 발전하려는 슈왑의 노력을 강조합니다.
이 기사에서는 월스트리트 애널리스트들이 2027년까지 슈왑이 어디까지 거래될 수 있다고 생각하는지 살펴봅니다. 미국에서 가장 신뢰받는 금융 플랫폼 중 하나인 슈왑의 향후 2년간 투자자들이 어떤 모습을 보일지 전망하기 위해 TIKR의 컨센서스 목표와 밸류에이션 모델을 결합했습니다.
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애널리스트 가격 목표는 완만 한 상승 여력을 시사합니다.
슈왑은 현재 주당 약 $94에 거래되고 있습니다. 애널리스트의 평균 목표 주가는 주당 111달러로, 내년에 약 18%의 상승 여력이 있습니다. 애널리스트들 사이에서 조심스럽게 낙관적인 전망이 나오고 있습니다.
- 높은 예상치: ~$134/주
- 낮은 예상치: ~$86/주
- 중간 목표: ~$113/주
- 평가: 매수 11, 아웃퍼폼 8, 보류 2, 언더퍼폼 1
투자자에게 이는 슈왑이 고객 활동 및 운영 효율성 개선으로 이익을 얻음에 따라 완만한 상승 잠재력을 시사합니다. 거래량이 견조하게 유지되거나 금리 인하가 예상보다 느리게 진행되어 이자 수익 우위를 유지할 경우 주가가 상승할 수 있습니다.
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Schwab: 성장 전망 및 밸류에이션
자산 관리 프랜차이즈의 안정성과 절제된 비용 관리를 반영하여 Schwab의 펀더멘털은 견고하고 균형 잡힌 것으로 보입니다.
- 매출은 2027년까지 매년 약 13~14% 성장할 것으로 예상됩니다.
- 46%에 가까운 영업 마진 예상
- 주가는 장기 평균보다 약간 낮은 선물 수익의 약 17배 수준에서 거래되고 있습니다.
- 애널리스트들의 평균 추정치를 바탕으로 17.4배의 선도 주가수익비율을 사용하는 TIKR의 가이드 밸류에이션 모델에 따르면 2027년까지 주당 119달러를 예상합니다.
- 이는 총 상승 여력이 약 26%, 즉 연간 수익률이 약 11%임을 의미합니다.
투자자에게 이는 꾸준한 복리 잠재력을 의미합니다. 슈왑은 강력한 고객 관계, 디지털 서비스 확대, 시장 상황의 변동에도 견딜 수 있는 일관된 수익성을 바탕으로 장기적인 성장을 위한 매력적인 포지셔닝을 갖추고 있는 것으로 보입니다.
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낙관론의 원동력은 무엇인가요?
슈왑은 미국 자산 관리 분야에서 가장 신뢰받는 이름 중 하나입니다. 광범위한 상품 구성과 디지털 우선 플랫폼으로 신규 투자자를 계속 유치하고 있으며 자문 서비스 확대로 반복적인 수수료 수입을 창출하고 있습니다. TD Ameritrade의 통합으로 Schwab의 규모와 고객 유지율도 강화되었습니다.
경영진은 효율성과 기술 중심 성장에 중점을 두어 시장이 안정되고 거래 활동이 개선되면 혜택을 받을 수 있는 위치에 있습니다. 투자자에게 이러한 강점은 슈왑이 꾸준한 수익 성장과 점진적으로 밸류에이션 배수를 회복할 수 있는 기반을 갖추고 있음을 시사합니다.
약세 사례: 이자율 및 거래 활동
이러한 긍정적인 요인에도 불구하고 슈왑의 수익은 단기 금리와 투자심리에 민감하게 반응합니다. 금리가 예상보다 빠르게 하락하면 수익의 주요 동인이었던 순이자 마진이 압박을 받을 수 있습니다.
시장 변동성이나 소매 거래 감소도 활동과 신규 계좌 성장에 부담을 줄 수 있습니다. 투자자에게는 저금리가 지속되거나 고객 참여가 약화되어 단기적인 상승 여력이 제한되면 슈왑의 수익 회복 속도가 느려질 수 있다는 위험이 있습니다.
2027년 전망: 슈왑의 가치는 얼마나 될까요?
애널리스트들의 평균 추정치를 바탕으로 한 TIKR의 가이드 밸류에이션 모델에 따르면 2027년까지 슈왑은 주당 119달러에 거래될 것으로 예상되며, 이는 현재 수준에서 약 26% 상승 또는 연간 수익률 약 11%에 해당하는 수치입니다.
이는 우량 금융주로서 견고한 회복세를 보일 것입니다. 이 예측은 이미 안정적인 순이자 수익과 건전한 자산 성장을 가정하여 어느 정도 낙관적인 전망을 반영하고 있습니다. 이를 초과하려면 슈왑의 거래 활동이나 자문 유입이 예상보다 더 활발해야 합니다.
투자자에게 슈왑은 안정적인 수익을 제공하는 안정적인 컴파운더처럼 보입니다. 상승폭이 폭발적이지는 않지만 꾸준한 수익성과 고객 신뢰를 바탕으로 인내심을 가진 투자자는 장기적으로 보유할 수 있습니다.
월스트리트가 간과하고 있는 엄청난 상승 여력이 있는 AI 컴파운더
누구나 인공지능으로 수익을 내고 싶어 합니다. 그러나 많은 사람들이 NVIDIA, AMD, 대만 반도체와 같이 AI의 혜택을 받는 유명 기업을 쫓는 동안, 진정한 기회는 사람들이 이미 매일 사용하는 제품에 조용히 AI를 내장하고 있는 소수의 컴파운더가 있는 AI 애플리케이션 계층에 있을 수 있습니다.
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보고서의 내용은 다음과 같습니다:
- 이미 AI를 매출과 수익 성장으로 전환한 기업들
- 애널리스트의 강력한 전망에도 불구하고 공정 가치 이하로 거래되는 주식
- 대부분의 투자자가 고려하지 않은 독특한 종목 추천
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