웰스파고 주식의 핵심 통계
- 지난 6개월간 웰스파고 주가 변동: -2%
- 10월 2일 기준 $WFC 주가: $80
- 52주 최고가: $98
- $WFC 주가 목표: $100
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무슨 일이 있었나요?
웰스파고(WFC) 주가가 모건스탠리가 해당 주식의 등급을 Equal-Weight에서 Overweight로 상향 조정한 후 상승하고 있습니다. 모건스탠리는 $102의 목표주가를 설정하고 이 은행을 Top Pick으로 지명했습니다.
모건스탠리는 자산 한도(asset cap) 해제로 인한 불리한 요인(headwinds)이 완화되기 시작하고 있다고 말했습니다. 이는 은행이 성장과 수익성을 더 잘 균형 잡는 데 도움이 될 것입니다.
또한 순이자마진(net interest margin)이 안정화된 후 개선될 것으로 예상합니다.
이번 등급 상향 조정은 눈에 띕니다. 웰스파고는 올해 모건스탠리가 커버리지하는 주식 중 가장 실적이 좋지 않은 주식이었습니다. 이는 일상적인 미세 조정이 아닌, 진정한 시각의 변화를 의미합니다.
다른 애널리스트들도 대체로 긍정적입니다.
- 골드만삭스는 매수(Buy) 등급을 유지했습니다.
- Truist는 이번 주 초 목표주가를 $95로 상향 조정했습니다.
- JP모건은 중립(Neutral) 등급을 유지하고 목표주가를 $91.50으로 낮췄습니다.
고용 데이터도 도움이 되었습니다. 미국은 9월에 고용이 29,000명만 증가했습니다. 이는 예상보다 훨씬 적은 수치입니다. 실업률은 4.2%로 상승했습니다.
이 보고서는 연준의 추가 긴축에 대한 우려를 완화시켰습니다. 채권 수익률이 하락했고, 은행주가 상승세를 얻었습니다.
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시장이 웰스파고 주식에 대해 알려주는 것
투자자들은 웰스파고 주식을 재고하고 있습니다. 주가는 여전히 52주 최고가인 $97.76보다 훨씬 낮습니다. 이는 이야기가 계속 개선된다면 반등할 여지가 남아 있음을 의미합니다.
7월 실적 발표 컨퍼런스콜은 모건스탠리의 마진 전망을 뒷받침합니다. 경영진은 3분기에 일부 마진 압박이 있을 것으로 예상한다고 밝혔습니다.
그런 다음 마진이 4분기에 안정화될 것으로 예상했습니다. 이 압박은 예금 증가와 마켓스(Markets) 사업에서 비롯되었습니다.
은행의 실적은 탄탄했습니다. 주당순이익(EPS)은 25% 증가한 $2를 기록했습니다. 매출은 9% 증가했습니다. 평균 대출은 12% 증가했고, 평균 예금은 10% 증가했습니다. 유형자본수익률(Return on tangible common equity)은 17.7%에 달했습니다. 은행의 목표는 17%에서 18%입니다.
신용 상태는 양호해 보입니다. 순대출상각액(Net loan charge-offs)은 평균 대출의 34bp(베이시스포인트)로 감소했습니다. 또한 은행은 자본을 환원하여 지난 분기에 $30억 상당의 자사주를 매입했습니다.
그러나 약한 고용 데이터는 양날의 검입니다. 경기 둔화는 시간이 지남에 따라 대출 수요와 신용에 압박을 줄 수 있습니다. 경영진 또한 강한 시장이 영원히 지속되지는 않을 것이라고 경고했습니다.
투자자에게는 다음으로 3분기 실적이 중요합니다. 마진 추세와 대출 성장을 주시하세요. 그것들이 웰스파고 주식이 등급 상향 조정을 받을 만한지 보여줄 것입니다.
마진이 예상대로 안정화된다면, 웰스파고 주가는 상승세를 이어갈 수 있습니다.
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