WFC 주식주요 통계
- WFC 주식 가격 변동: 7%
- 현재 주가: $85
- 52주 최고가: $87
- WFC 목표 주가: $89
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무슨 일이 있었나요?
웰스파고(WFC) 주가는 오늘 은행이 3분기 실적 기대치를 상회하고 6월 규제 당국의 자산 한도 폐지 이후 수익성 목표를 상향 조정한 후 7% 이상 급등했습니다.
투자자들이 마침내 은행이 방어에서 공격으로 전환하는 것을 확인하면서 WFC 주식은 수년 만에 최고의 하루 상승률을 기록했습니다.
웰스파고는 순이익이 전년 대비 9% 증가한 55억 9,000만 달러를 기록하면서 예상치인 1.55달러를 상회하는 주당 1.66달러의 수익을 올렸습니다.
Wells는 이제 중기적으로 유형 보통주 수익률(ROTCE)을 17%에서 18%까지 달성할 것으로 예상하고 있으며, 이는 은행이 이미 2분기와 3분기에 달성한 15% 목표보다 높아진 수치입니다.
"규제 제약이 없고 우리가 이룬 변화로 인해 웰스파고는 몇 년 전보다 훨씬 더 매력적인 회사로 거듭났으며, 이를 통해 지속적으로 높은 성장과 수익을 달성할 수 있을 것으로 믿습니다."라고 CEO 찰리 샤프는 솔직하게 말했습니다.
투자 은행 수수료는 25% 증가한 8억 4,000만 달러로 분기 사상 최고치를 기록했습니다. 총 자산은 사상 처음으로 2조 달러를 돌파했으며 대출 성장률은 3년 만에 최고치를 기록했습니다.
이 은행은 올해 전 세계에서 발표된 거래 중 가장 큰 규모인 850억 달러 규모의 노폭 서던 인수에 자문을 제공했으며, 2025년 상위 산업 M&A 거래 중 절반에 달하는 거래에 자문을 제공했습니다.
기업 및 투자 은행의 거래 자산은 2023년 말 이후 50% 증가했습니다. 또한 신용카드 신규 계좌는 작년 대비 첫 9개월 동안 9% 증가했으며, 3분기에만 90만 개 이상의 계좌가 추가되어 1년 전보다 49% 증가했고, 오토 오리진은 두 배 이상 증가했습니다.
순채권 상각률은 1년 전의 0.35%에서 0.26%로 감소하여 신용 품질은 여전히 견고합니다. 은행의 신용 손실 충당금은 작년 10억 7천만 달러에서 6억 8천 1백만 달러로 줄어들어 회복세를 보이는 소비자 환경을 반영했습니다.
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WFC 주식에 대한 시장의 반응
WFC 주식에 대한 시장의 반응은 2016년 가짜 계좌 스캔들이 터진 이후 웰스파고가 규제 당국의 조사를 받아온 수년간의 억눌린 불만을 반영하고 있습니다.
2018년 연방준비제도이사회가 부과한 1조 9,500억 달러의 자산 한도로 인해 은행은 대차대조표를 늘리지 못했고, 혼란을 수습하는 동안 경쟁사들이 시장 점유율을 확보하는 것을 지켜봐야 했습니다.
하지만 이제 족쇄가 풀렸고, 2019년 이후 13건의 규제 동의 명령을 완료했으며 2018년에는 단 한 건만 남았습니다. 더 중요한 것은 모두가 규제 드라마에 집중하는 동안 경영진이 조용히 비즈니스를 혁신해 왔다는 점입니다.
Wells는 2019년 이후 아웃소싱이나 사업 매각 없이 직원 수를 276,000명에서 211,000명으로 24% 감축했습니다. 이것이 바로 진정한 효율성입니다.
이 은행은 연간 50억 달러의 수익을 창출하는 사업을 철수하거나 매각했지만 그 자본을 투자 은행, 자산 관리, 기업 금융과 같은 고수익 분야에 투자했습니다. 이러한 전략적 투자로 인한 수익은 2019년 이후 거의 50억 달러로 증가했습니다.
현재 은행은 300억 달러가 넘는 초과 자본을 보유하여 규제 최소 기준인 11%의 기본자본(CET1) 비율을 유지하고 있습니다. 경영진은 향후 10%에서 10.5%로 운영할 계획이며, 이는 상당한 환매 여력이 있음을 나타냅니다.
Wells는 이번 분기에 이미 61억 달러의 주식을 환매했으며 4분기에도 비슷한 속도로 환매할 것으로 예상하고 있습니다. 발행 주식은 2019년 이후 24% 감소했습니다.
Wells는 미국 5대 투자 은행이자 선도적인 소비자 및 중소기업 은행이 되는 것을 목표로 하고 있습니다.
이 은행은 이미 2022년 이후 투자은행 시장 점유율을 120 베이시스 포인트 이상 확보했으며, 이는 다른 어떤 은행보다 높은 수치입니다. 자산 한도가 사라짐에 따라 웰스는 마침내 은행업에서 실질적인 수익성을 창출하는 대차대조표 집약적인 비즈니스에서 경쟁할 수 있게 되었습니다.
샤프는 은행이 매년 200억 달러 이상의 세후 수익을 창출하고 배당금은 60억 달러만 지급하므로 140억 달러의 자본을 성장, 변동성 관리, 주주 환원을 위해 사용할 수 있다고 강조했습니다.
3분기에 15.2%의 ROTCE를 기록한 Wells는 마침내 동종 업계 수준의 수익성에 근접하고 있습니다. 성장 투자가 성숙해지고 은행이 막대한 초과 자본 포지션을 최적화하면 17%~18%까지 도달할 수 있을 것으로 보입니다.
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