주요 요점:
- 당사의 가치평가 가정에 따르면 2027년 말에는 렌딩클럽 주가가 주당 18.82달러에 도달할 것으로 예상됩니다.
- 이는 현재 가격인 주당 12.50달러에서 50.6%의 총 수익률을 의미하며, 향후 2.5년 동안 연평균 수익률은 18%입니다.
- LendingClub은 마켓플레이스 대출업체이자 규제 대상 은행으로 운영되며 대출 가격 개선, 순이자 수익 증가, 강력한 신용 실적의 혜택을 누리고 있습니다.
LendingClub(LC)은 P2P 대출 시장과 규제 대상 은행을 모두 운영하는 금융 기술 회사로, 개인 대출을 원하는 대출자와 기관 투자자를 연결하고 대차 대조표를 대출 시작에 사용합니다.
신용카드 리파이낸싱의 대규모 시장, 강력한 신용 성과로 인한 대출 판매 가격 개선, 은행 영업을 통한 반복적인 수익 증가 등의 이점을 누리고 있습니다.
여러 경기 사이클에 걸친 입증된 실적, 탄탄한 자본력, 모바일 앱을 통한 상품 제공 확대 등을 통해 LendingClub은 소비자 대출 분야에서 매력적인 핀테크 업체로서 입지를 굳건히 하고 있습니다.
LC 주식이 2027년까지 매년 18%의 수익률을 기록하고 2030년까지 강력한 실적을 이어갈 수 있는 이유를 알아보세요.
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LC 주식에 대한 모델 분석
회사의 최근 실적 및 경영 가이던스를 기반으로 한 가치평가 가정을 사용하여 LendingClub의 잠재력을 분석했습니다.
연간 매출 성장률 20.6%, 영업 이익률 37.3%, 낮은 밸류에이션 배수를 가정한 결과, LendingClub 주가는 주당 12.50달러에서 주당 18.82달러까지 상승할 수 있을 것으로 추정됩니다.
이는 향후 2.5년 동안 총 수익률 50.6%, 연간 수익률 18%를 의미합니다.
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우리의 가치평가 가정
TIKR의 밸류에이션 모델을 사용하면 회사의 매출 성장, 영업 마진 및 P/E 배수에 대한 자체 가정을 연결하고 주식의 예상 수익을 계산할 수 있습니다.
렌딩클럽 주식에 사용한 가정은 다음과 같습니다:
1. 매출 성장률: 20.6%
LendingClub은 1분기에 20%의 매출 성장을 달성했으며, 마케팅 채널을 확장하고 대출을 늘리면서 지속적으로 높은 성장세를 이어갈 것으로 예상됩니다.
2분기에 21억~23억 달러에 대한 회사의 가이던스 및 4분기 목표 달성에 대한 경영진의 자신감을 반영하여 20.6%의 예측치를 사용했습니다.
2. 영업 마진: 37.3%
Lending Club의 EBIT 마진은 지난 3년 동안 평균 약 33.6%를 기록했습니다. 회사가 규모를 확장하고 대출 가격 개선의 혜택을 받으면 37.3%로 개선될 것으로 예상합니다.
3. 출구 주가수익비율 배수: 12배
LC 주식은 현재 15.6배의 선도 주가수익비율에 거래되고 있으며, 이는 3년 평균 배수인 25배보다 낮은 수준입니다. 대출 부문의 경기 순환과 미지근한 거시 경제 환경을 고려하여 더 낮은 12배의 배수를 예측했습니다.
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상황이 좋아지거나 나빠지면 어떻게 되나요?
TIKR의 가치 평가 도구를 사용하면 투자자는 다양한 시나리오에서 2030년까지 LC 주식의 성과를 기반으로 다양한 결과를 테스트할 수 있습니다(이는 추정치이며 보장된 수익이 아님):
- 낮은 경우: 더딘 대출 수요 회복과 마진 압박 → 연간 수익률 23%.
- 중간 사례: 성장 이니셔티브의 견고한 실행과 안정적인 신용 → 연간 수익률 28%.
- 높은 경우: 예상보다 강력한 대출 성장과 시장 확대 → 연간 수익률 31%.
보수적인 경우에도 LendingClub은 매력적인 잠재 수익을 제공하며, 상승 시나리오에서는 성장이 가속화될 경우 탁월한 이익을 얻을 수 있습니다.
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TIKR 테이크 아웃
LendingClub은 대규모 개인 대출 시장에서 강력한 경쟁력을 갖춘 시장 대출 전문 지식과 전통적인 은행 기능의 강력한 조합을 나타냅니다.
2027년 말까지 50.6%의 상승 여력과 18%의 잠재적 연간 수익률을 가진 LendingClub은 신용 실적 개선, 시장 범위 확대, 반복 수익원 증가의 혜택을 누리는 고품질 핀테크 기업으로 돋보입니다.
강력한 펀더멘털, 다양한 성장 동력, 합리적인 밸류에이션의 조합으로 LendingClub 주식은 성장 지향적 포트폴리오에 매력적인 고려 사항입니다.
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월스트리트 애널리스트들은 시장을 능가하는 잠재력을 가진 저평가된 5가지 컴파운더에 대해 낙관적입니다.
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이 글에서는 5개의 우량 기업을 자세히 살펴볼 수 있습니다:
- 강력한 매출 성장과 지속적인 경쟁 우위
- 미래 수익 및 예상 수익 성장에 기반한 매력적인 밸류에이션
- 애널리스트 예측과 TIKR의 밸류에이션 모델이 뒷받침하는 장기 상승 잠재력
이러한 주식은 특히 할인된 가격에 거래될 때 포착하면 장기적으로 엄청난 수익을 올릴 수 있는 종목입니다.
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면책 조항:
TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!