주요 요점:
- 오스카 헬스는 전년 대비 42% 증가한 30억 달러의 매출로 기록적인 1분기 실적을 달성했습니다.
- 15.8%의 역대 최저 판관비 비율을 달성하여 운영 효율성이 향상되었음을 입증했습니다.
- 회원 수는 강력한 유지 회원과 신규 가입 회원의 증가에 힘입어 41% 증가한 약 200만 명의 유효 회원을 기록했습니다.
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시가 총액이 37억 달러에 달하는 오스카 헬스(OSCR)는 건강보험법 거래소 및 개인 보장 의료비 환급 약정을 통해 개인 및 소규모 그룹 시장에 서비스를 제공하는 기술 중심 건강 보험 회사로 운영되고 있습니다.
이 회사는 기술과 데이터 분석을 활용하여 회원 경험을 개선하는 동시에 체계적인 의료비 관리와 운영 효율성을 유지함으로써 의료 보험 업계에서 선도적인 혁신 기업으로 자리매김했습니다.
헬스케어 주식은 지난 3년 동안 전체 시장을 앞질렀습니다. 그러나 성장 추정치를 고려할 때 2025년 6월에도 여전히 매력적인 밸류에이션으로 거래되고 있습니다.
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1. 오스카 헬스, 1분기 호실적 발표
오스카 헬스는 주요 재무 지표에서 예상을 뛰어넘는 탁월한 1분기 실적을 달성했습니다. 총 매출은 전년 동기 대비 42% 성장한 30억 달러에 달했으며, 순이익은 전년 동기 대비 9800만 달러 증가한 약 2억 7500만 달러로 급증했습니다.
회사의 회원 기반은 전년 대비 41%, 전분기 대비 22% 증가한 약 200만 명의 유효 회원으로 크게 확장되었습니다.
이러한 성장은 강력한 회원 유지율, 공개 등록 기간 동안의 시장 이상의 성과, 특별 등록 기간을 통한 지속적인 추가 가입에 힘입어 이루어졌습니다.
영업 실적은 크게 개선되어 영업 이익이 1억 1,200만 달러에서 2억 9,700만 달러로 증가하고 영업 마진이 9.8%로 110% 포인트 확대되었습니다.
의료 손해율은 2024년에 대한 위험 조정으로 인해 75.4%로 120 베이시스 포인트 증가했으며, 여전히 견고한 수익성 수준을 유지하고 있습니다.
오스카의 기술 투자는 회원 참여와 운영 효율성을 지속적으로 향상시켰습니다. 디지털 플랫폼은 개인 가족 플랜과 개인 보장성 의료비 환급 제도 멤버십 모두에서 높은 활용률을 보여 더욱 효과적인 의료 관리와 비용 통제를 가능하게 했습니다.
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2. 오스카 헬스는 기술 기반 보험 플랫폼을 운영합니다.
오스카 헬스는 회원 경험과 운영 효율성을 모두 향상시키는 혁신적인 기술 솔루션을 통해 차별화해 왔습니다. 이 플랫폼은 의료 서비스 제공, 회원 참여, 관리 기능을 통합하여 원활한 의료 서비스 경험을 제공합니다.
최근의 기술 출시는 혁신에 대한 오스카의 노력을 보여줍니다. 회원 응답 시간을 90% 단축하고 제공자 효율성을 28% 개선한 Oscar Virtual 긴급 진료를 위한 무료 라이브 채팅 기능을 도입했습니다.
또한 케어 가이드를 위한 새로운 AI 도구는 회원 서비스 제공과 문제 해결을 가속화하고 있습니다.
오스카의 질환 중심 플랜 설계는 멤버십 포트폴리오 내에서 강력한 성과가 입증되어 목표에 맞는 치료 관리와 건강 결과 개선을 가능하게 합니다.
이 기술 플랫폼은 개인화된 개입과 선제적인 회원 지원 활동을 가능하게 하여 비용을 관리하면서 더 나은 임상 결과를 이끌어냅니다.
전략적 파트너십을 통해 기존의 보험 범위를 넘어 Oscar의 가치 제안을 확장하고 있습니다.
Find Health와 파트너십을 맺은 오스카 커뮤니티 리소스는 회원들을 지역 음식, 주택, 교통 및 건강 결과에 영향을 미치는 기타 사회 서비스에 연결하여 전반적인 의료 비용을 절감하면서 임상 개입 프로그램을 지원합니다.
3. OSCR 주식은 경쟁 우위로부터 혜택을 받아야 합니다.
오스카 헬스는 업계 최고의 운영 효율성 지표를 달성하여 지속 가능한 경쟁 우위를 확보하고 있습니다.
고정비 레버리지, 낮은 환율, 변동비 효율화를 통해 전년 대비 260 베이시스 포인트 개선된 15.8%의 사상 최저 판관비 비율을 기록했습니다.
이러한 운영의 우수성은 기술 중심의 자동화 및 프로세스 개선과 결합된 비용 관리에 대한 오스카의 체계적인 접근 방식에서 비롯됩니다.
서비스 품질을 유지하면서 운영을 효율적으로 확장할 수 있는 능력은 시장 점유율 성장을 수익성 있게 포착하는 데 유리합니다.
규제 환경은 오스카 헬스에게 도전과 기회를 동시에 제시합니다. CMS에서 제안한 프로그램 무결성 이니셔티브는 등록 기간 단축을 통해 등록 증가를 제한할 수 있지만, 이러한 조치는 사기 및 남용을 줄여 장기적인 시장 안정성을 지원합니다.
오스카는 규정 준수 인프라와 합법적인 회원 기반을 바탕으로 더 깨끗한 시장의 혜택을 누릴 수 있는 위치에 있습니다.
오스카 헬스는 2025년 총 매출은 112억 달러에서 113억 달러, 의료 손실률은 80.7%에서 81.7%, 판관비 비율은 17.6%에서 18.1%로 예상되는 등 강력한 가이던스를 유지하고 있습니다. 운영 수익은 2억 2,500만 달러에서 2억 7,500만 달러 사이로 예상됩니다.
대차대조표는 15억 달러의 보험 자회사 자본과 잉여금을 포함하여 약 49억 달러의 현금과 투자로 견고한 상태를 유지하고 있습니다. 9억 7천만 달러의 초과 자본금은 성장 투자와 전략적 이니셔티브를 위한 유연성을 제공합니다.
OSCR 주식에 대한 가치 평가 설정
오스카 주식을 추적하는 애널리스트들은 오스카의 매출이 2024년 91억 7,000만 달러에서 2027년 130억 달러로 연간 12.5% 증가할 것으로 예상하고 있습니다. 이에 비해 조정 순이익은 같은 기간 주당 0.10달러에서 주당 1.96달러로 확대될 것으로 예상됩니다.
OSCR 주식은 현재 12개월 평균 주가수익비율인 66배보다 낮은 32배의 주가수익비율로 거래되고 있습니다.
오스카 헬스의 주가가 14배의 배수로 책정되고 정규화 주당순이익이 예상되는 1.96달러에 도달하면 2027년 초에 주당 28달러에 거래되어 현재 수준에서 거의 100%의 상승 잠재력을 나타냅니다.
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OSCR 주식에 대한 평균 애널리스트 목표가
월스트리트는 OSCR 주가에 대해 여전히 강세를 보이고 있으며, 목표 주가는 주당 18.56달러입니다. 애널리스트들은 향후 18개월 동안 주가가 현재 수준에서 약 26% 상승할 것으로 예상하고 있습니다.
특히 OSCR 주식은 현재 28달러의 높은 목표가와 12달러의 낮은 목표가를 가지고 있습니다.
오스카 헬스 주식을 추적하는 7명의 애널리스트 중 3명은 “매수”, 2명은 “보유”, 2명은 “매도”를 추천합니다.
오스카 건강 주식에 대한 TIKR 테이크아웃
오스카 헬스는 기술 혁신과 체계적인 운영 실행을 결합하여 진화하는 건강 보험 분야에서 매력적인 투자 기회를 제공합니다.
기록적인 재무 성과는 회원 중심 접근 방식과 효율적인 비용 구조의 효과를 입증합니다.
수익성을 유지하면서 회원 성장을 주도하는 오스카의 입증된 능력과 기술적 이점, 탄탄한 대차대조표를 바탕으로 건강 보험 부문에서 지속적으로 뛰어난 성과를 낼 수 있는 입지를 다지고 있습니다.
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