주요 요점:
- 2분 평가 모델에서는 2년 후 뱅크 오브 아메리카 주식의 가치를 주당 56달러로 평가합니다.
- 이는 현재 주당 45달러인 주가에 비해 24% 상승할 수 있는 잠재력이 있는 가격입니다.
- BAC 주식은 향후 3년간 주당순이익이 49% 이상 증가할 것으로 예상됩니다.
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뱅크 오브 아메리카(BAC)는 1분기에 74억 달러의 순이익과 다각화된 뱅킹 플랫폼 전반의 견고한 펀더멘털을 바탕으로 또 한 번의 견고한 분기 실적을 달성했습니다.
최근의 시장 변동성과 경제 불확실성에 대한 우려에도 불구하고, 미국에서 두 번째로 큰 이 은행은 성장 전략과 체계적인 리스크 관리의 이점을 계속해서 입증하고 있습니다.
현재 주당 약 45달러에 거래되고 있는 뱅크 오브 아메리카 주식은 잠재적인 금리 변동과 경기 회복의 혜택을 누릴 수 있는 자본력이 탄탄한 금융 기관에 투자하고자 하는 투자자에게 매력적인 기회를 제공합니다.
2분 밸류에이션 모델을 사용하여 현재 BAC 주식이 매력적인 이유를 살펴 보겠습니다.
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2분 평가 모델이란 무엇인가요?
주식의 장기적인 가치를 좌우하는 세 가지 핵심 요소가 있습니다:
- 매출 성장: 비즈니스가 얼마나 커지는지.
- 마진: 수익: 비즈니스가 벌어들이는 수익입니다.
- 배수: 투자자가 비즈니스의 수익에 대해 지불할 의향이 있는 금액입니다.
2분 가치평가 모델은 간단한 공식을 사용하여 주식 가치를 평가합니다:
예상 정규화 주당순이익 * 선물 주가수익비율 = 예상 주가
수익 성장과 마진은 기업의 장기 정규화 주당순이익 (EPS)을 결정하며, 투자자는 주식의 장기 평균 주가수익배수를 사용하여 시장에서 기업의 가치를 어떻게 평가하는지 파악할 수 있습니다.
뱅크 오브 아메리카 주식이 저평가된 이유
예측
애널리스트의 추정에 따르면 뱅크 오브 아메리카는 향후 3년간 견고한 주당 순이익 성장을 달성할 것으로 예상됩니다.
주당 순이익은 2024년 3.21달러에서 2027년 4.79달러로 49% 증가할 것으로 예상됩니다.

BAC 주식의 이러한 수익 증가는 다음과 같은 요인에 의해 주도된 것으로 보입니다:
- 순이자 이익 회복: 고정금리 자산 재평가와 예금 비용 정상화로 4분기에는 NII가 155억~157억 달러로 증가할 것으로 예상됩니다.
- 수수료 수입 성장: 자산 관리 및 투자 은행 수수료는 유기적인 고객 성장과 함께 지속적으로 확대되고 있습니다.
- 운영 레버리지: 수익이 비용보다 빠르게 증가하며, 2025년 비용 증가율은 2~3%로 예상됩니다.
- 신용 품질: 대손충당금을 현재 수준에서 안정적으로 유지하여 우수한 자산 품질을 유지합니다.
밸류에이션의 경우, 2027년까지 BAC의 주당순이익이 4.50달러에 이를 것으로 예상합니다.
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현재 BAC 주식은 저평가되어 있나요?
뱅크 오브 아메리카 주식은 밸류에이션 차트에서 볼 수 있듯이 5년 평균 주가수익비율(P/E)인 11.6배보다 낮은 약 12배에 거래되고 있습니다.
은행의 개선된 리스크 프로필, 다각화된 수익원, 견고한 자본 상태를 고려할 때 12배의 주가수익비율 배수는 보수적인 밸류에이션에 합당한 것으로 보입니다.

뱅크 오브 아메리카 주식의 공정 가치
2분 가치 평가 모델을 사용하고 보수적인 접근 방식을 적용합니다:
- 보수적인 2027년 주당 순이익 추정치: $4.50
- 보수적인 순방향 P/E 배수: 12배
- 향후 2년간 예상 배당금: $2
예상 정규화 주당순이익($4.50) * 예상 주가수익비율(12배) + 예상 배당금($2) = 예상 주가($56)
이 밸류에이션을 통해 얻을 수 있는 2년 후 예상 BAC 주가는 주당 56달러입니다.
현재 뱅크 오브 아메리카 주식이 주당 약 56달러에 거래되고 있으므로 향후 2년간 24%의 잠재적 상승 여력이 있거나 연간 12%의 수익률을 기대할 수 있습니다.

주식 시장의 연평균 수익률이 10% 내외라는 점을 고려할 때 BAC 주식은 주주들에게 큰 이익을 제공할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
이것은 단지 가치 평가 연습일 뿐이며 향후 주식 가격이 어떻게 될지 확실히 알 수 없다는 점을 기억하세요.
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BAC 주식의 평균 애널리스트 목표주가는 얼마입니까?
애널리스트들은 뱅크 오브 아메리카 주식의 평균 목표 주가가 주당 약 49달러로 상승 여력이 적다고 생각합니다. 이는 현재 주가를 기준으로 볼 때 현재 은행 주식의 상승 여력이 약 10%에 달한다는 뜻입니다:

고려해야 할 위험
낙관적인 전망에도 불구하고 투자자는 뱅크 오브 아메리카의 성장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 위험에 대해 알고 있어야 합니다:
- 금리 민감도: 은행은 금리 변동에 민감하게 반응하며, 금리가 예상보다 빠르게 하락할 경우 NII가 하락할 가능성이 있습니다.
- 신용 주기: 현재 신용 품질은 우수하지만, 경제 불확실성으로 인해 더 많은 상각이 발생할 수 있습니다.
- 규제 변화: 새로운 은행 규정이나 자본 요건이 수익성에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 경기 침체: 경기 침체는 대출 성장에 압력을 가하고 포트폴리오 전반의 신용 손실을 증가시킬 수 있습니다.
TIKR 테이크아웃
뱅크오브아메리카는 현재 수준에서 매력적인 가치 제안을 제시합니다. 이 주식의 잠재적 상승 여력은 강력한 예상 수익 성장, 영업 레버리지 개선, 개선된 리스크 프로파일에 비해 합리적인 밸류에이션 배수에 의해 주도되고 있습니다.
거시 경제의 불확실성이 지속되고 있지만 뱅크 오브 아메리카의 다각화된 비즈니스 모델, 강력한 자본 상태, 체계적인 리스크 관리는 장기적인 성장을 위한 견고한 기반을 제공합니다.
우수한 신용 품질을 유지하면서 유기적으로 성장하는 이 은행의 입증된 능력은 금융 부문에 대한 노출을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다.
투자자는 약간의 변동성에 대비해야 하지만, BAC의 일관된 실행과 전략적 포지셔닝은 수익과 자본 이득을 모두 추구하는 투자자에게 매력적인 선택입니다.
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면책 조항:
Tikr의 기사는 Tikr 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매매를 위한 추천도 아닙니다. 저희는 TIKR 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!